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[pstein]

Am 14.6.2023 um 13:46 von pstein:

Ich bekomme beim Login seit einiger zeit ein "IBCE Security Lending Framework Agreement"  Formular zwangsweise angezeigt.

 

Ich will aber meine Papier nicht verleihen.

 

Muss ich das zwangsweise unterschreiben?

 

Wie kann ich das dauerhaft ablehnen?

Gibt es dadurch irgendwelche Nachteile?

Wollte nochmal ein Feedback geben zu meinem Post von vor ein paar Monaten:

 

Ich hatte ein paar Wochen danach den IBKR Kundensupport mal angerufen.

Auf meine Beschwerde hin haben die dann einen Button extra für mich auf Meldeseite eingerichtet/aufgenommen:

 

"Ask me later"

 

Einen Button "No, never ask me again" gibts nicht.

Aber immerhin: jetzt habe ich offiziell keine Zustimmung zum Verleihen gegeben.

 

[stat]

Am 8.4.2024 um 12:36 von GreatGatsby:

Nach meinem Verständnis ja, aber vielleicht kann auch hier noch jemand Licht ins Dunkel bringen. Angenommen wir haben drei Fremdwährungsvorgänge, die alle innerhalb der 1-Jahres-Frist stattfinden:

1. Ich zahle EUR ein und konvertiere diese in USD
2. Von diesen USD kaufe ich Aktien, virtuell bzw. zur steuerlichen Betrachtung findet hier wieder ein Tausch USD -> EUR statt
3. Ich verkaufe die USD-Aktien (virtueller Tausch EUR -> USD) und bekomme wieder USD eingebucht

Nach meinem derzeitigen Verständnis bezieht sich der Satz des BMF

nur auf Teil 2. des obigen Vorgangs, heißt die Währungsschwankungen während der Aktienhaltedauer werden innerhalb der Anlage KAP als Teil der G&V-Rechnung der Aktientransaktion verrechnet. Ich habe aber ja immer noch potentielle Währungsgewinne/-verluste in 1. und 3., die nach meinem Verständnis nicht Einkünften aus Kapitalvermögen zuzurechnen sind, zumindest verstehe ich die zitierten Paragraphen des EStG so. Das wäre dann entsprechend ein Fall für die Anlage SO.

Devisengewinne sind VVT sonstige und zwar seit 18 Monaten es gibt dazu ein BmF Schreiben

Am 9.4.2024 um 16:30 von GreatGatsby:

Ich kann mich erinnern, dass es dazu bereits hier Diskussionen zu diesem Thema gab, die auch kein so richtig eindeutiges Ergebnis zu haben schienen. So weit ich das verstehe, ändert sich für den Währungsanteil aus Vorgang 2. oben nichts. Dieser wird immer noch als Teil der G&V-Verrechnung der jeweiligen Aktientransaktion verrechnet und mit der KapSt versteuert. Je nachdem ändert sich aber, wo und wie Vorgang 1. und 3. angegeben und mit welchem Satz besteuert wird, evt. auch die Spekulationsfrist und Freigrenze. Dann bliebe auch noch die Frage, wie man es korrekt ins Steuerformular einträgt, angenommen man möchte im VVT Sonstiges landen. Summiert man die Fremdwährungsgewinne einfach zu den ausländischen Kapitalerträgen auf?

 

Ich addiere das Ergebnis des FX reports zum realized Ergebnis hinzu. Ich bin mit bis heute nicht ganz sicher ob im realized Ergebnis die Währungsgewinne nicht schon enthalten sind, ich glaube aber nicht. Tröstlich ist das sich die Gewinne/Verluste zumindest theoretisch in der Auftrittswahrscheinlichkeit über die Jahre ausgleichen. Ging so beim Finanzamt durch obwohl es der Mitarbeiter nur rudimentär wenn überhaupt verstanden hat. Ich verstehe meine eigene Abrechnung auch nur weil ich weiss was ich gehandelt habe und wie mein Excel aufgebaut ist, Fremde haben es da unendlich schwer.

 

PS: Spekufrist gibt es bei FX nicht mehr, ist alles VVT sonstige seit 18 Monaten.

[elcapitano]

auf die Gefahr hin, dass das schon 1000 Mal gestellt wurde....Wer hat denn ein gutes Excel-Template um die Anlage KAP mit den Reports von IB auszufüllen. Am besten inkl. Teilfreistellung von US ETF Dividenden.

Gruss und Dank!

[Hamster92]

Am 12.4.2024 um 15:42 von stat:

PS: Spekufrist gibt es bei FX nicht mehr, ist alles VVT sonstige seit 18 Monaten.

Wissen das auch die Finanzämter? Manchmal unterliege ich dem (vielleicht Irr?)Glauben, dass die Forenteilnehmer besser über die aktuellen Steuersachverhalte informiert sind als die Sachbearbeiter. Wenn ich dem jetzt plötzlich das FX Worksheet mitschicke, wird er vielleicht erstmal komisch gucken und nachfragen.

 

Ganz ehrlich, ich habe die Devisengewinne und -verluste bisher nie mit angegeben, weil es eh immer nur (manchmal positive, manchmal negative) Kleckerbeträge im maximal zweistelligen Eurobereich (und damit weit unter der 600 Euro Grenze) waren.

[stat]

vor 20 Stunden von Hamster92:

Wissen das auch die Finanzämter? Manchmal unterliege ich dem (vielleicht Irr?)Glauben, dass die Forenteilnehmer besser über die aktuellen Steuersachverhalte informiert sind als die Sachbearbeiter. Wenn ich dem jetzt plötzlich das FX Worksheet mitschicke, wird er vielleicht erstmal komisch gucken und nachfragen.

 

Ganz ehrlich, ich habe die Devisengewinne und -verluste bisher nie mit angegeben, weil es eh immer nur (manchmal positive, manchmal negative) Kleckerbeträge im maximal zweistelligen Eurobereich (und damit weit unter der 600 Euro Grenze) waren.

Mein FA Sachbearbeiter wusste es vor mir :-) Denke aber die meisten SB kennen die Regel nicht. 600€ Grenze gibt es ja jetzt nicht mehr. Ist ja kein großer Aufwand das FX Ergebnis dazu zu addieren, ich mache es lieber korrekt als später eventuell Probleme zu bekommen.

[Schlumich]

Weiß jemand, wann bei IB mit dem deutschen Steuerreport zu rechnen ist? Letztes Jahr kam der recht spät. Ich meine, da war es Hochsommer.

[Hamster92]

vor 30 Minuten von Schlumich:

Weiß jemand, wann bei IB mit dem deutschen Steuerreport zu rechnen ist? Letztes Jahr kam der recht spät. Ich meine, da war es Hochsommer.

Bei mir kam er in den letzten Jahren immer Ende Mai

vor einer Stunde von stat:

Mein FA Sachbearbeiter wusste es vor mir :-) Denke aber die meisten SB kennen die Regel nicht. 600€ Grenze gibt es ja jetzt nicht mehr. Ist ja kein großer Aufwand das FX Ergebnis dazu zu addieren, ich mache es lieber korrekt als später eventuell Probleme zu bekommen.

Ja, ich werde das einfach dazu addieren.

[GreatGatsby]

Am 12.4.2024 um 15:42 von stat:

Ich addiere das Ergebnis des FX reports zum realized Ergebnis hinzu. Ich bin mit bis heute nicht ganz sicher ob im realized Ergebnis die Währungsgewinne nicht schon enthalten sind, ich glaube aber nicht.

Was genau ist denn bei dir das realized Ergebnis? Die realisierten Gewinne aus Aktien gemäß Kontoauszug?

[stat]

vor 22 Stunden von GreatGatsby:

Was genau ist denn bei dir das realized Ergebnis? Die realisierten Gewinne aus Aktien gemäß Kontoauszug?

Report realized gains, aber Achtung Dividenden und Zinsen dazu addieren

[dr_vergleich]

Am 17.4.2024 um 13:30 von Schlumich:

Weiß jemand, wann bei IB mit dem deutschen Steuerreport zu rechnen ist? Letztes Jahr kam der recht spät. Ich meine, da war es Hochsommer.

Bei mir kam er erst Anfang September!

[GreatGatsby]

Am 18.4.2024 um 15:35 von stat:

Report realized gains, aber Achtung Dividenden und Zinsen dazu addieren

Der Report rechnet meines Wissens mindestens bei Aktien nicht korrekt, also anstatt:

G/V = Verkaufskurs in € - Kaufskurs in €

rechnet er falsch:

G/V = (Verkaufskurs in Handelswährung - Kaufskurs in Handelswährung) umgerechnet in € (gemäß Währungskurs beim Verkauf)

Der Fehler ist hier also, dass beim Kauf nicht auch der €-Wechselkurs beim Kauf, sondern der des Verkaufs herangezogen wird.

[Flaschenpfand]

Letzte Woche hat IBKR automatische Währungsumrechnung (für Cash-Accounts) eingeführt.

Wenn ich den Text (siehe unten) richtig interpretiere, dann ist das aber nicht sehr kundenfreundlich da:

- Es kostet mich gleichviel wie manuelle Umrechnung (~2 EUR/USD)

- Ich kann die automatische Umrechnung nicht abschalten

 

Wenn ich jetzt neu für 1000 USD Aktien kaufe, aber nur 900 USD bei IBKR drauf habe, dann werden mir

aus einer anderen vorhandenen Währung noch die fehlenden 100 USD umgerechnet plus 2 USD Gebühren, korrekt?

Da war mir das alte Prinzip (Warnung: Sie haben zuwenig USD, und dann manuelle Konvertierung) lieber.

 

Zitat

 

Effective after US market close on April 18, 2024, IBKR will no longer require clients with cash (or IRA) accounts to have cash in the trading currency of the stock they are purchasing in order to place their stock order.

 

Under the new policy, clients can have the necessary amount of cash in any IBKR-supported currency (e.g., a US stock trade can be executed versus a EUR cash balance), and IBKR will coordinate the necessary forex trade in the amount required to settle the trade on your behalf.

 

For example, if you wish to purchase a US stock and you only hold a EUR cash balance, IBKR will execute the stock trade against your EUR balance. After you place your US stock trade order, we will execute a EUR/USD forex trade to convert the necessary amount of your EUR balance to USD to settle the stock trade.

 

The automatic currency conversion required to settle your stock trade will be performed by IBKR using a conversion rate that is determined based on the prevailing foreign exchange market rates at the time of execution. However, please note that the conversion rate applied by IBKR may be adjusted from the standard market rate to account for any differences between the settlement cycle for your stock trade and the typical settlement cycle for that currency pair. This rate adjustment allows IBKR to manage the associated risk and costs.

 

The specific costs and charges applied by IBKR for these automatic currency conversion trades are transparently outlined on the Commission and Fees page of our website. We encourage you to review this information to understand the applicable rates and fees for your trades fully. This change will streamline the trading process for our clients, eliminating the need for pre-trade currency conversions and ensuring a more convenient and hassle-free trading experience. Clients preferring to avoid the new functionality should maintain a sufficient balance settled in their account of the trading currency of the stock they are purchasing.

 

We are committed to providing exceptional service and constantly improving our offerings to meet your evolving needs. If you have any questions or concerns regarding this policy update, please do not hesitate to contact your dedicated account representative.

 

Thank you for your continued trust and partnership with IBKR.

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