Vermögensaufbau mit ETF-Schnäppchenjagd

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Geschrieben · bearbeitet von Bone

Hallo zusammen,

 

wollte hier einen Blog aufmachen um für mich selbst nieder zu schreiben, welche Transaktionen durchgeführt wurden und das methodische Vorgehen zu dokumentieren.

 

Hier hatte ich mal meine Ausgangssituation zusammengefasst:

https://www.wertpapier-forum.de/topic/52782-vermögensverwaltung-und-altersvorsorge/

 

Als typischer Prokastinierer habe ich natürlich ewig gebraucht um mal wieder anzufangen und habe dann die Schnäppchenjagd von @Holzmeier gefunden. 

https://www.wertpapier-forum.de/topic/47363-etf-schnäppchenjagd/

 

Ich hatte vor es so zu machen: 

60% ETFs RK3, 10% Anleihen RK3, 20% Festgeld RK1, 4% Bausparen und 5% Tagesgeld RK1

Bei Anleihen habe ich ehrlich gesagt immer noch keine Ahnung und lasse es erst mal lieber. Solange geht es in ETFs.

 

Bei den 70% Aktien habe ich mich dann für ING mit FTSE Developed und FTSE EM zu 80/20 entschieden.

Altbestände sind noch MSCI World und MSCI EM und machen gerade 25% meines Vermögens aus. 

Somit nutze ich nur 45% für FTSE.

 

Aktuelle Zusammensetzung:

181220.PNG

 

Bisherige Käufe sind noch stark vom ausprobieren der Schnäppchenjagd und meiner mathematischen Unkenntnis gezeichnet.

Ich hatte z.B. die MSCI gleich zu den FTSE gesetzt was aber wegen der virtuellen Anteile nicht ganz passt. 

 

IE00BKX55T58 FTSE Developed

29.10.2018 Kauf xxx Stück zu 51,85€ Mit Faktor 4 Stückzahl Multipliziert um die virtuellen Anteile zu verringern.

30.11.2018 Kauf xxx Stück zu 52,64€ Investition Ende des Monats, um die virtuellen Anteile zu verringern. 

10.12.2018 Kauf xxx Stück zu 50,48€ Mit Faktor 4 Stückzahl Multipliziert um die virtuellen Anteile zu verringern.

19.12.2018 Kauf xxx Stück zu 48,69€ Mit Faktor 4 Stückzahl Multipliziert um die virtuellen Anteile zu verringern.

 

IE00B3VVMM84 FTSE Emerging

29.10.2018 Kauf xxx Stück zu 45,11€ Investition Ende des Monats, um die virtuellen Anteile zu verringern. 

30.11.2018 Kauf xxx Stück zu 47,48€ Investition Ende des Monats, um die virtuellen Anteile zu verringern. 

30.11.2018 Kauf xxx Stück zu 47,445€ Dort hatte ich verplant, dass ich schon gekauft hatte... Fragt bitte nicht...

 

Neue Limits nach Kauf sind am 20.12. - Stückzahl mit Faktor 4 multipliziert um die virtuellen Anteile schneller zu veräußern.

IE00BKX55T58 - xxx zu 44,73€ dK(T*) -8,00%

IE00B3VVMM84 - xxx zu 41,40€ dK(T*) -9,59%

 

Gruß

 

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Geschrieben

Interessant, und vielen Dank fuer deine Initiative. Noch anschaulicher waere es womoeglich, wenn du Kursverlaeufe und Kaeufe in einer Graphik analog zur Abb. 7 hier zeigen koenntest

Wenn ich es richtig verstehe machst du letztendlich eine Mischung aus Schnaeppchenjagd und haendischen Einmalkaeufen ("Investitionen Ende des Monats ..."). Damit uebergehst du eine der im Schnaeppchenjagd-Eingangspost empfohlenen Voraussetzungen fuer die Anwendung:

 

1.1  Voraussetzungen

für eine sinnvolle Anwendung der Methode:

...

3.  Geduld, es können sich längere Phasen ohne Transaktionen ergeben

...

 

Mit einer Graphik wuerdest du auch unmittelbar erkennen, dass deine haendischen Kaeufe ex post weniger erfolgreich waren als die Schnaeppchenjagd-induzierten Kaeufe. Ich wuerde daher dazu raten, diese Einmalinvestitionen eher nicht mehr zu machen.

 

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Geschrieben

Hallo Holzmeier,

 

freut mich, dass du antwortest. Die Grafiken füge ich ein wenn ich wieder daheim bin. Vielleicht stelle ich auch das Google Drive Sheet mal zur Verfügung. Können andere Personen dann alle Dateien oder meine E-mail erkennen?

 

Die Einmalkäufe wurden nur durchgeführt, da ich noch weit weg von meiner Soll-Allokation bin. Im Moment bin ich bei 60% RK1 möchte aber 30%. 

Durch die eingestellten Limits und Stückzahlen wird nur ein sehr kleiner prozentualer Teil investiert. Deshalb dachte ich es wäre gut. Bin gerade aber auch eher auf dem Pfad es doch lieber zu lassen.

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Geschrieben · bearbeitet von Bone

Hallo zusammen, (und speziell @Holzmeier :D)

 

Excel wurde aktualisiert und neue Kurse wurden über Direkthandel bei der ING eingestellt. 

 

FTSE World 44,41 € für 156 Stück

FTSE EM 37,61 € für 108 Stück

 

anbei auch die Grafiken aus Portfolio Performance zu 2018. Gehen die Grafiken dort auch Prozentual? Weiß das jemand?

 

FTSE World

Vanguard_FTSE_Develop.World_U.ETF_R.png

 

FTSE EM

Vanguard_FTSE_Em.Markets_U.ETFR.png

 

Wünsche euch allen einen guten Rutsch ins 2019! :)

 

 

181231_Schnaeppchenjagd.xlsx

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Geschrieben · bearbeitet von Bone

Und ein Woche ist vorbei. Allgemein hat sich die Lage etwas entspannt und Kurse haben sich etwas stabilisiert. Käufe wurden nicht ausgelöst.

Barvermögen hat sich leider auch nicht groß verändert :D

 

Limit / dK(T*) / Stück

46,2€ / -6,0% / 112 

38,4€ / -17,% / 104 

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Geschrieben · bearbeitet von Bone

Anpassung der Limits. Käufe sind keine erfolgt. Markt erholte sich diese Woche. dKfix habe ich weiter auf 6% belassen. Minimale Kaufposition auf 1k.

 

Limit / dK(T*) / Stück

47,17€ / -6,00% / 108

39,12€ / -17,66% / 104

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Geschrieben

Die Nächste Woche steht an. Leider bin ich mit Allokation von RK1 zu RK3  weiterhin erst bei 40%. 

 

Limit / dK(T*) / Stück

49,26€ / -5,00% / 88

40,43€ / -17,55% / 100

 

 

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Geschrieben

Gestern lag ich mit übelsten Kopfschmerzen im Bett und habe deshalb erst heute alles angepasst.

 

Limit / dK(T*) / Stück

48,08€ / -6,00% / 108

39,76€ / -17,69% / 100

 

Ich werde jetzt auch mal mein Giro von meinen anderen Konten trennen damit ich einen besseren Überblick habe.

Bei der Diba geht das ja sehr gut. Mit GnuCash ist die Übersicht nicht immer so einfach. 

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Geschrieben

Weiterhin keine Käufe da der Markt nach oben geht.

 

Limit / dK(T*) / Stück

49,00€ / -6,00% / 104

40,86€ / -17,65% / 96

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Geschrieben

Preise bleiben diese Woche gleich :)

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Geschrieben

Märkte laufen sehr gut was gut für die Performance ist aber natürlich keine Käufe ermöglicht. Wie @Holzmeier da nur so gemütlich bleiben kann :D

Will schneller meine Allokation erreichen bei den steigenden Werten. Bin gerade erst bei 41% von den gewünschten 70% aber Geduld ist wichtig.  

 

Neu eingestellt:

Limit / dK(T*) / Stück

50,71€ / -6,00% / 100

41,02€ / -17,35% / 96

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Geschrieben

Am 17.2.2019 um 21:02 schrieb Bone:

Märkte laufen sehr gut was gut für die Performance ist aber natürlich keine Käufe ermöglicht. Wie @Holzmeier da nur so gemütlich bleiben kann :D

 

aus ETF-Schnäppchenjagd:

 

1.1  Voraussetzungen

für eine sinnvolle Anwendung der Methode:

  1. ...
  2. ...
  3. Geduld, es können sich längere Phasen ohne Transaktionen ergeben
  4. ...

 

Allerdings faellt dies zugegebnermassen leichter, wenn das Depot schon nahezu gefuellt ist.

 

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Geschrieben

Wo du Recht hast hast du Recht aber Geduld ist kein einfacher Freund! 

 

Markt entwickelt sich weiter positiv deshalb habe ich dkfix auf -5% gesetzt. 

 

Limit / dK(T*) / Stück

51,47€ / -5,00% / 84

41,87€ / -17,07% / 96

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Geschrieben

Letzte Woche war eine Anpassung nicht wirklich notwendig (bin nicht dazu gekommen :D) aber diese haben sich die Werte genügend geändert.

 

Limit / dK(T*) / Stück

52,31€ / -5,00% / 84

42,48€ / -16,91% / 96

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