Kommentare zum Thread "Eure Depots"

[wolf666]

Hier bitte die Kommentare zu den Depots aus diesem THREAD.

[Sapine]

vor 15 Minuten von wolf666:

Anbei mein Depot:

Zitat

Nestlé WKN A0Q4DC · ISIN CH0038863350 4,26 %

Air Liquide WKN 850133 · ISIN FR0000120073 4,17 %

Münchener Rück WKN 843002 · ISIN DE0008430026 3,97 %

Alphabet C (Google) WKN A14Y6H · ISIN US02079K1079 3,77 %

Mondelez International WKN A1J4U0 · ISIN US6092071058 3,76 %

LVMH WKN 853292 · ISIN FR0000121014 3,76 %

Unilever WKN A0JNE2 · ISIN GB00B10RZP78 3,56 %

PepsiCo WKN 851995 · ISIN US7134481081 3,53 %

McDonald's WKN 856958 · ISIN US5801351017 3,50 %

Canadian National Railway Co WKN 897879 · ISIN CA1363751027 3,49 %

SAP WKN 716460 · ISIN DE0007164600  3,44 %

Blackrock WKN 928193 · ISIN US09247X1019 3,38 %

Johnson & Johnson WKN 853260 · ISIN US4781601046 3,30 %

Berkshire Hathaway B WKN A0YJQ2 · ISIN US0846707026 3,25 %

Coca-Cola WKN 850663 · ISIN US1912161007 3,24 %

Lockheed Martin Corp. WKN 894648 · ISIN US5398301094 3,02 %

UnitedHealth Group WKN 869561 · ISIN US91324P1021 2,97 %

Novo Nordisk WKN A1XA8R · ISIN DK0060534915 2,64 %

VISA WKN A0NC7B · ISIN US92826C8394 2,46 %

Procter & Gamble WKN 852062 · ISIN US7427181091 2,21 %

Altria Group WKN 200417 · ISIN US02209S1033 2,20 %

TJX Companies WKN 854854 · ISIN US8725401090 2,11 %

British American Tobacco WKN 916018 · ISIN GB0002875804 2,07%

Meta Platforms (ehem. Facebook) WKN A1JWVX · ISIN US30303M1027 1,72 %

Yum! Brands WKN 909190 · ISIN US9884981013 1,66 %

Microsoft WKN 870747 · ISIN US5949181045 1,55 %

Philip Morris WKN A0NDBJ · ISIN US7181721090 1,35 %

Abbott Laboratories WKN 850103 · ISIN US0028241000 1,22 %

BASF WKN BASF11 · ISIN DE000BASF111 1,22 %

Starbucks WKN 884437 · ISIN US8552441094 1,19 %

BMW Vz. WKN 519003 · ISIN DE0005190037 1,18 %

Church & Dwight WKN 864371 · ISIN US1713401024 1,16 %

Nike WKN 866993 · ISIN US6541061031 1,12 %

Diageo WKN 851247 · ISIN GB0002374006 1,11 %

Reckitt Benckiser WKN A0M1W6 · ISIN GB00B24CGK77 1,04 %

General Mills WKN 853862 · ISIN US3703341046 1,03 %

NextEra Energy WKN A1CZ4H · ISIN US65339F1012 1,01%

Fresenius WKN 578560 · ISIN DE0005785604 1,00 %

Freenet WKN A0Z2ZZ · ISIN DE000A0Z2ZZ5 0,94 %

Ross Stores WKN 870053 · ISIN US7782961038 0,89 %

Colgate-Palmolive WKN 850667 · ISIN US1941621039 0,82 %

Adidas WKN A1EWWW · ISIN DE000A1EWWW0 0,76 %

Asahi Group WKN 853764 · ISIN JP3116000005 0,75 %

BHP Group WKN 850524 · ISIN AU000000BHP4 0,68 %

Commonwealth Bank of Australia WKN 882695 · ISIN AU000000CBA7 0,63 %

Tencent WKN A1138D · ISIN KYG875721634 0,50 %

CVS Health WKN 859034 · ISIN US1266501006 0,47 %

Imperial Brands WKN 903000 · ISIN GB0004544929 0,41 %

Bayer WKN BAY001 · ISIN DE000BAY0017 0,30 %

Paypal WKN A14R7U · ISIN US70450Y1038 0,23 %

Aktuell: >98% Aktien, <2% TG

Die Liste ist ja recht lang. Einige Fragen die mich interessieren: 

 

Gibt es eine Mindestpositionsgröße die du anstrebst? 

Welchen Aufwand betreibst du bei der Aktienauswahl?

Welche Kriterien sind dir bei der Auswahl wichtig? (Branchen, Regionen, fundamentale Daten, whatever)

[wolf666]

vor 2 Stunden von Sapine:

Gibt es eine Mindestpositionsgröße die du anstrebst? 

Ja, die gibt es. Wenn ich die aber nenne, kann man leicht mein Depotvolumen abschätzen

 

vor 2 Stunden von Sapine:

Welchen Aufwand betreibst du bei der Aktienauswahl?

Es werden hauptsächlich Aktien gekauft, welche ich denke, dass deren Produkte und Geschäftsmodell die nächsten 10, 20 Jahre mehr oder genau so oft gebraucht werden wie heute und das Unternehmen dafür robust genug wird.

Deswegen wird am Anfang viel mit dem Unternehmen beschäftigt, danach wird aber nicht tiefer das Unternehmen verfolgt (wie Quartalzahlen, Jahresberichte), da ich meine Unternehmen dafür robust genug halte um das nicht tun zu müssen. Alle 2-3 Jahre wird grob geprüft, ob alles weiter bei Unternehmen von Zahlen her nach Plan läuft.

Aus diesem Grund habe ich (fast) keine Smallcaps und Midcaps, da man dort diesen Aufwand machen müsste.

Falls es einen großen Kurseinbruch gibt, wird natürlich geschaut was der Grund dafür ist, und evtl. eine neue Entscheidung getroffen. (Passiert aber selten)

 

vor 2 Stunden von Sapine:

Welche Kriterien sind dir bei der Auswahl wichtig? (Branchen, Regionen, fundamentale Daten, whatever)

Es wird vermehrt auf defensive Titel gesetzt, Sharpe Ratio ist mir wichtig.

Internationale Blue Chips - Grundsätzliche Ausrichtung auf solide Titel mit hoher Marktkapitalisierung

Diversifikation aus möglichst konjunkturunabhängigen Branchen. Bei stark gefallenden Kursen werden (erst) auch Werte aus volatileren Branchen gekauft. (Gewinne der Unternehmen sollen nicht zu stark schwanken, Robustheit der Gewinne ist mir wichtig, es sei dem es gibt einen großen Rabatt und der Boden ist mMn. erreicht )

Diversifikation auf Länder - USA sollte weniger als 60% betragen, (fast) keine EM, da mir politisches Risiko zu hoch scheint.

Keine Hype oder hochbewertete Aktien, bei (Nach)Käufen sollte die Aktie nicht über ihre durchschnittliche Bewertung liegen und möglichst 15-20% vom AZH stehen.

Es wird (fast) nur auf Unternehmen gesetzt, welche ich min. 10 Jahre halten würde ohne in Depot schauen zu müssen.

 

 

[Sapine]

vor 16 Minuten von wolf666:

Ja, die gibt es. Wenn ich die aber nenne, kann man leicht mein Depotvolumen abschätzen

Prozentual hätte mir völlig genügt.

 

Danke für die Rückmeldung

[No.Skill]

@wolf666

Schöne Idee 

 

Vielen Dank Grüße No.Skill 

[wolf666]

vor 52 Minuten von Sapine:

Prozentual hätte mir völlig genügt.

 

vor 1 Stunde von Sapine:

Gibt es eine Mindestpositionsgröße die du anstrebst? 

Ich muss sagen, ich habe deine Frage ein bißchen überlesen bzw. falsch verstanden.

 

Meine Mindestpositionsgröße ist aktuell meine Mindestkaufposition die einen bestimmen Wert hat. Wenn diese fällt, aber Verkaufsgründe nicht ausreichen wird sie nicht verkauft, nachgekauft wird aber nur wenn ich von dem Wert (stark) überzeugt bin.

Deswegen wird z.b. Paypal aktuell nicht nachgekauft, aber zum verkaufen reicht es auch nicht. Ich lasse sie liegen, die stören mich nicht.

 

Ich orientiere mich eher an Maximalpositionsgröße und diese variiert, es hägt davon ab ob es mein Basisinvestment ist oder nicht. Meine Basisinvestments haben Zielgröße 3-5%. Andere Werte sollten Zielgröße von 1-2% haben. Werte unter 1% sind aktuell zum nachkaufen zu hoch bewertet oder ich bin von dennen nicht mehr überzeugt (aber wie gesagt zum verkaufen reicht es noch nicht). Mid-,  Smallcaps und Zockerwerte würden bei mir auch Zielgröße eher unter 1% haben ( wie z.b. Wirecard es war). 

 

 

[Schlumich]

vor 2 Stunden von leoluchs:

Es folgt unsere Liste:

• Aktien 46%

  • Vanguard FTSE All-World - IE00B3RBWM25 - 80%

  • Vanguard FTSE Developed World - IE00BKX55T58 - 5%

  • Vanguard High DividendIE00B8GKDB10 - 12%

• Bonds RK2-RKx 13%

  • 0,125% Goldman Sachs Group 19/24 - XS2043678841

  • 1,25% Goldman Sachs Group 16/25 - XS1509006380

  • VW Leasing 14(24) - XS1014610254

  • 0,625% Commerzbank 19/24 - DE000CZ40N04

  • NORDIC INV.BK 16/24 MTN - XS1431730388

  • ENBW INTL F. 20/25 MTN - XS2156607702

  • Grenke Fin. 20/25 MTN - XS2155486942

  • Grenke Fin. 19/25 MTN - XS2078696866

  • LBBW Stufenzins-Anleihe NH 20(24) - DE000LB13P77

  • 1,25% Volkswagen Bank 17/25 - XS1734548644

  • Bank of NY Mellon MTN 14/24 - US06406HCV96

  • 4,00% Altria Group Inc. 13/24 - US02209SAS23

• Bonds RK1 20%

  • 2,00% Coba 13(23) - DE000CZ40J26

  • Münchener Hypothekenbank 18/23 - DE000MHB21J0

  • 0,25% Coba 18/23 - DE000CZ40MW3

  • 0,00% Bundesschatzanweisung 2021/23 - DE0001104867

  • 0,125% Aareal Bank 19/24 - DE000AAR0249

  • Bund Schatzanweisung 21/23 - DE0001104859

  • 0% Bundesrepublik Deutschland 19/24 - DE0001141794

  • 2,75 % COBA MTH S.P58 - DE000CZ43ZJ6

  • Bund Schatzanweisung 22/24 - DE0001104909

  • 0,20 % Bundesschatzanw. 22(24) - DE0001104883

  • Bundesschatzanw. 23(25) - DE000BU22007

  • 1,75% Bundesrepublik Deutschland 14/24 - DE0001102333

  • Xtrackers II EUR OvernightLU0335044896

  • 1,5% Bundesrepublik Deutschland 14/24 - DE0001102358

• Geldmarktfonds 2%

  • DWS EUR Money Market - LU0225880524

  • Xtrackers II EUR Overnight - LU0335044896

• Tagesgeld 8%

• Festgeld 11%

Eigene Immobilie vorhanden

 

 

 

 

 

Finde ich im "RK1 und RK2" Bereich sehr interessant diversifiziert.

@leoluchs: Kannst Du die Renditen für diese beiden Bereiche (ca.) benennen?

 

[leoluchs]

vor 1 Stunde von Schlumich:

Kannst Du die Renditen für diese beiden Bereiche (ca.) benennen?

Die Bonds bleiben (so zumindest die Absicht) bis zur Endfälligkeit im Depot. Am 15.12.2025 ist derzeit Ultimo für die letzte Anleihe; eine Leiter ist in the being. Die Renditen (nach Kosten / vor Steuern), berechnet mit diesem Tool, betragen etwa 2,5% für den RK1-Teil und 3,5% für den RK2-Teil (für den zukünftig evtl. auch die neuen iBonds in Frage kommen). Da wir Gemeinschaftsdepots haben (Consors, Diba, CD), sind die Orderkosten im Vergleich zum Smartbroker z.B. leider recht hoch.

[Schlumich]

Smartbrocker macht da auf jeden Fall mehr Spaß, wenn es um die Gebühren geht....

 

Das ist auch der Grund, warum dieser Bereich bei mir stark von Anleihe-ETF dominiert wird. Die waren über in der Vergangenheit über meine "normalen" Brocker zu recht geringen Kosten handelbar.

Bei Smartbrocker bin ich mit einem Depot erst seit ca. einm 3/4 Jahr. Dort wird jetzt nach und nach eine (kurzlaufende) Anleihenleiter aufgebaut und Geld als Invest-Reserve in Form sehr kurzlaufender Bundis gehalten. macht so halt nur Sinn, wenn die Transaktionskosten gering bzw. nicht vorhanden sind.

[leoluchs]

Exakt diesen Plan wollten wir verwirklichen, aber Smartbroker erlaubt keine Gemeinschaftsdepots. Beim Transfer von Wertpapieren vom Einzeldepot auf Gemeinschaftsdepots kommen leider die Finanzbehörden ins Spiel, und da wir beide Rentner sind und uns mit der existentiellen Endlichkeit befassen müssen, spielen Freibeträge und 10-Jahres-Fristen eine Rolle.

[B3n]

vor 10 Stunden von leoluchs:

Exakt diesen Plan wollten wir verwirklichen, aber Smartbroker erlaubt keine Gemeinschaftsdepots. Beim Transfer von Wertpapieren vom Einzeldepot auf Gemeinschaftsdepots kommen leider die Finanzbehörden ins Spiel, und da wir beide Rentner sind und uns mit der existentiellen Endlichkeit befassen müssen, spielen Freibeträge und 10-Jahres-Fristen eine Rolle.

Hast du dir mal SBroker angeschaut? 

Die bieten Gemeinschaftsdepots an und haben häufig Aktionen mit rabattierter Orderprovision für den Direkthandel oder bestimmte Börsenplätze. 

 

[wolf666]

vor 15 Stunden von leoluchs:

Exakt diesen Plan wollten wir verwirklichen, aber Smartbroker erlaubt keine Gemeinschaftsdepots. Beim Transfer von Wertpapieren vom Einzeldepot auf Gemeinschaftsdepots kommen leider die Finanzbehörden ins Spiel, und da wir beide Rentner sind und uns mit der existentiellen Endlichkeit befassen müssen, spielen Freibeträge und 10-Jahres-Fristen eine Rolle.

Evtl. andere Neobroker wie finanzen.net Zero genauer anschauen.

[leoluchs]

vor 7 Stunden von B3n:

Hast du dir mal SBroker angeschaut?

 

vor 3 Stunden von wolf666:

Evtl. andere Neobroker wie finanzen.net Zero genauer anschauen.

Vielen Dank für die Hinweise!

Die Orderkosten bei SBroker finde ich nicht deutlich günstiger als bei der Diba (resp. CD und CB). Bei finanzen.net Zero gibt es keine Gemeinschaftsdepots.

Die Suche geht weiter  .

[Hansolol]

Bin doch erstaunt wie viele Titel hier die meisten haben. Ich habe genau 8 Einzelaktien und bin damit zufrieden. Meine kleinste Position (BAT) macht 3% aus, die würde ich aber gerne deutlich aufstocken. 

[Schwachzocker]

vor 9 Minuten von Hansolol:

Bin doch erstaunt wie viele Titel hier die meisten haben. Ich habe genau 8 Einzelaktien und bin damit zufrieden...

Zufriedenheit ist eben eine sehr persönliche Sache. Manche haben gar keine Aktien und sind damit auch zufrieden.

 

vor 10 Minuten von Hansolol:

...Meine kleinste Position (BAT) macht 3% aus, die würde ich aber gerne deutlich aufstocken. 

Was hindert Dich daran? Wenn dann die Zufriedenheit weiter ansteigt.

[wolf666]

vor 58 Minuten von Hansolol:

Bin doch erstaunt wie viele Titel hier die meisten haben. Ich habe genau 8 Einzelaktien und bin damit zufrieden.

Ich nehme (vorsichtig) an, dass du noch nicht allzu lange dabei bist und dein Depot nicht allzu groß ist?

Weil über 50% in nur 3 US-Techaktien zu stecken ist den meisten mit einem großen Depot (ab 6 Stellen) doch zu riskant. 20-30 Aktien diversifiziert nach Branchen und Ländern sollten es schon sein.

[B3n]

Am 25.8.2023 um 15:30 von leoluchs:

 

Vielen Dank für die Hinweise!

Die Orderkosten bei SBroker finde ich nicht deutlich günstiger als bei der Diba (resp. CD und CB). Bei finanzen.net Zero gibt es keine Gemeinschaftsdepots.

Die Suche geht weiter  .

Die Normalkonditionen sind bei Sbroker wie bei anderen Direktbanken. 
Aber es gibt immer wieder Aktionen. Aktuell z.B Freetrades bei Depoteröffnung und bis Ende Oktober 3€ pro Trade für Direkthandel mit Baader. 
Ansonsten gäbe es noch Onvista mit 5€/7€ Festpreis pro Order, die bieten auch Gemeinschaftsdepots.

[leoluchs]

vor 11 Stunden von B3n:

Ansonsten gäbe es noch Onvista mit 5€/7€ Festpreis pro Order, die bieten auch Gemeinschaftsdepots.

 

[Merol Rolod]

Ich habe eine kurz Verständnisfrage, @yuno2.

vor einer Stunde von yuno2:

Cash: 3%

TG: 7%

FG: 10%

Inwiefern unterscheidest du Cash und Tagesgeld?

[chirlu]

vor 21 Minuten von Merol Rolod:

Inwiefern unterscheidest du Cash und Tagesgeld?

 

Cash sind Scheine, nehme ich an.

[basti_]

vor 4 Minuten von chirlu:

 

Cash sind Scheine, nehme ich an.

Oder das Girokonto?

Hab sogar noch ein Sparkonto, wobei mir da immer wider gesagt wird, das wäre ein Konto das man sich sparen kann ...

Sparkonto wäre dann eine Mischung aus TG und FG?

[Sapine]

Sparbuch ist allenfalls Cash bis 2000 im Normalfall. Danach gelten Kündigungsfristen. 

[yuno2]

vor 2 Stunden von Merol Rolod:

Ich habe eine kurz Verständnisfrage, @yuno2.

Inwiefern unterscheidest du Cash und Tagesgeld?

Cash ist bei mir Bargeld und Girokonto. Ich trenne das von TG weil meine Cash Position 0% Zinsen bringt (TG immerhin 2%)

[Merol Rolod]

vor 18 Minuten von yuno2:

Cash ist bei mir Bargeld und Girokonto. Ich trenne das von TG weil meine Cash Position 0% Zinsen bringt (TG immerhin 2%)

Verstanden. Vielen Dank für die Erläuterung.

[ChrizzlShizzl]

Am 30.8.2023 um 12:24 von wolf666:

Ich nehme (vorsichtig) an, dass du noch nicht allzu lange dabei bist und dein Depot nicht allzu groß ist?

Weil über 50% in nur 3 US-Techaktien zu stecken ist den meisten mit einem großen Depot (ab 6 Stellen) doch zu riskant. 20-30 Aktien diversifiziert nach Branchen und Ländern sollten es schon sein.

Habe mal grob nachgezählt und zähle bei dir ca. 50 verschiedene Aktien.

Informierst du dich mehr oder minder regelmäßig über die Entwicklung aller dieser Unternehmen? - Ich hätte bei so vielen Werten Bedenken, nicht auf dem Laufenden bleiben zu können und dadurch Performance ggf. zu verschenken.

 

Eine so starke Diversifizierung durch verschiedene Aktien (>30) sind nach meinem Verständnis eher für den Zweck, dass man sein Geld möglichst sicher parken möchte. (z.B. weil man das investierte Geld in den nächsten Jahren für andere Dinge benötigt)

Wenn man noch einen Horizont von 15 oder mehr Jahren hat, in dem man das Geld nicht braucht, würde ich eher in wenige Aktien investieren, von denen ich eine (sehr) gute Entwicklung erwarte und genügend Zeit habe, um die Unternehmensentwicklungen im Auge zu behalten.

 

Deckt sich das mit deiner Motivation hinter so einem breiten Aktien-Depot? Falls nein, was sind deine strategischen Gründe dafür?

 

Danke.