Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Jose Mourinho]

 

 

 

Bei mir völlig langweilig. Bin mit fast dem ganzen Geld immer noch an der Seitenlinie. Kann warten.

[der-snert]

Hi & Hallo,

 

hier mal die aktuelle Aufstellung meines Wild-West-Depots, dass mir in den letzten Wochen aus dem Ruder gelaufen ist:

 

Baring Hong Kong China 4,63%

First Private ULm 8,20%

Griffin Eastern Europe 2,25%

HSBC China 3,29%

HSBC Thailand 1,48%

HSBC India 1,48%

Lingohr Syst LBB 13,16%

M&G Global Basics 7,09%

Nordea Nordic Equity 2,61%

MLIIF Latin America 1,65%

JPM Europ. Strat. 2,40%

Berenberg Balkan 1,48%

MLIFF World Mining 1,77%

Templeton Asian Growth 2,92%

SEB Immoinvest 12,92%

Tagesgeld 32,24%

 

Da mir die Basis-Fonds gut abgebleiert sind, die kleinen aber nicht so sehr, sind jetzt die kleinen Fonds überproportional groß geworden...

 

 

 

Habe mal wieder knapp 4% aus meiner Parallel-Sparerei reinzuschießen...

Will gucken, dass ich immer um die 40-50% im Tagesgeld- bzw. Fonds-mit-geringerem-Risiko-Bereich habe.

Was tun...? Habt Ihr Tipps?

Da mein Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist, überlege ich mir, ob ein Renten- oder Geldmarktfond als Sicherheitspuffer Sinn macht. Muss ich mich mal durchwuseln...

 

So langsam könnte der JPM Europ. und der ULM mal aus der Hufe kommen, aber da heisst es wohl Geduld haben...

[skeletor]

Wieso erhöhst du den Templeton Asian Anteil nicht und stößt die HSBC Fonds ab, bringt mehr.

[der-snert]

da bin ich schon dabei, aus den hsbc´s langsam aber sicher in einen zu bündeln.

wobei ich da gucken will, dass ich nicht der spekulatius-steuer :'( zum opfer falle. also nach und nach umswitchen...

 

[Sapine]

Will gucken, dass ich immer um die 40-50% im Tagesgeld- bzw. Fonds-mit-geringerem-Risiko-Bereich habe.

Was tun...? Habt Ihr Tipps?

Da mein Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist, überlege ich mir, ob ein Renten- oder Geldmarktfond als Sicherheitspuffer Sinn macht. Muss ich mich mal durchwuseln...

 

Wenn der Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist und du den Anteil risikoarmer Anlagen hoch halten willst, fallen mir zwei Möglichkeiten ein für eine höhere Nachsteuerrendite

1.Immobilienfonds

Bin nicht der Spezialist, dass ich dir sagen könnte nimm den, aber da gibt es enorme Unterschiede bezüglich des zu versteuernden Ertragsanteils. Insbesondere auch mit Blick auf 2009 kannst du da etwas "steuern".

2. steueroptimierte Fonds

Geldmarkt oder Geldmarkt nah für wenig Risiko. Da ist zwar die Vorsteuerrendite in der Regel etwas niedriger, aber interessant ist eigentlich die Nachsteuerrendite.

3. Noch könntest du auch z.B. Pfandbriefe beimischen mit Kurswert < 100%. Damit verschiebst du einen Teil in den steuerfreien Wertzuwachs. Längere Laufzeiten hätten ein Kursrisiko, kürzere bringen leicht zu wenig Rendite.

1.+2. hätten den Vorteil, dass man den Effekt deutlich über 2009 hinaus erhalten kann. 3. Funktioniert nur bis zur Fälligkeit des Pfandbriefs.

 

Rebalancing EM

Ja das ist schon nicht wenig EM Anteil. Wenn du das nicht mit neuen Mitteln ausgleichen möchtest bleibt nur: Gewinne mitnehmen und umschiften in andere Anlageregionen.

[der-snert]

Wenn der Sparerfreibetrag ausgeschöpft ist und du den Anteil risikoarmer Anlagen hoch halten willst, fallen mir zwei Möglichkeiten ein für eine höhere Nachsteuerrendite

1.Immobilienfonds

Bin nicht der Spezialist, dass ich dir sagen könnte nimm den, aber da gibt es enorme Unterschiede bezüglich des zu versteuernden Ertragsanteils. Insbesondere auch mit Blick auf 2009 kannst du da etwas "steuern".

2. steueroptimierte Fonds

Geldmarkt oder Geldmarkt nah für wenig Risiko. Da ist zwar die Vorsteuerrendite in der Regel etwas niedriger, aber interessant ist eigentlich die Nachsteuerrendite.

3. Noch könntest du auch z.B. Pfandbriefe beimischen mit Kurswert < 100%. Damit verschiebst du einen Teil in den steuerfreien Wertzuwachs. Längere Laufzeiten hätten ein Kursrisiko, kürzere bringen leicht zu wenig Rendite.

1.+2. hätten den Vorteil, dass man den Effekt deutlich über 2009 hinaus erhalten kann. 3. Funktioniert nur bis zur Fälligkeit des Pfandbriefs.

 

Rebalancing EM

Ja das ist schon nicht wenig EM Anteil. Wenn du das nicht mit neuen Mitteln ausgleichen möchtest bleibt nur: Gewinne mitnehmen und umschiften in andere Anlageregionen.

 

 

muss mich da mal etwas duchklamüsern, wie ich das mit renten- / geldmarktfonds steuern kann.

 

hier meine planung:

den SEB-Immoinvest auf 20% des gesamtkapitals bringen

tagesgeld wird dann auf ca 30% fallen.

dazu renten / geldmarktfond auf 10% ausbauen

 

dann sinken die em´s zwangsläufig auf eine risikoärmere summe und habe mit 60% relativ sicherer anlage eigentlich ne nette ausicht.

 

denn irgendwann will ich ja auch mal was mit dem geld anfangen :-)

 

wenn einer einen guten tipp für rente/geldmarkt hat , immer gerne ;-)

 

viele grüße und einen schönen abend

 

wünscht der snert

[ghost_69]

... meine Neues Depot,

was zusätzlich zu meinen anderen läuft ...

 

Jetzt auf Nummer sicher !

 

 

Ich werde zum Jahreswechsel

mal alle Depots zusammen rechnen.

 

Ghost_69 :-

[SumSum]

 

Update.

 

Die Anlagen entwickeln sich positiv.

Zielwert für pro Monat sind +1,0%. Aktuell lieg ich für Dez bei +1,03%. Und das mit einer Aktienquote von aktuell kleiner 30% finde ich durchaus in Ordnung.

Sieht also tendenziell positiv aus, dass Ziel zu erreichen (da ich im Nov. bei -1,86% gelandet bin, wären mir für Dez. +2% und mehr aber lieber...).

 

 

UNIASIAPACIFIC -net- (LU0100938306)

+2,34% in weniger als einer Woche. In Anbetracht der Bewertungen in Asien bietet sich langes Halten hier wohl nicht an. Ich denke, zu gegebenem Zeitpunkt erfolgt Teilliquidierung.

 

DJ STOXX Gobal Select DIV 100 ETF (LU0292096186)

+2,68% in weniger als einer Woche. Der könnte länger drin bleiben. Im Basket sind ca. 50% Finanztitel. Da die ihr Fett schon abbekommen haben, sollte der ganz gut abgesichert sein. Bietet sich langfristig eher zum Nachkauf an

 

Dazu kam noch der hier:

Alte Leipziger Trust Euro Cash (DE0008471780). Erwartete Zielrendite lt. AL: aktuell bei 4,6%. Und zudem sehr kostengünstig kalkuliert

[skeletor]

Hier habe ich mal Anlagenentwicklung zwischen Aktien und Immobilienfonds in eine Grafik gepackt.

Meine Aktienquote ist im laufenden Jahr um 10% gesunken zugunsten des Immobilienbereichs.

 

Unabhängig der Märkte wird eine Aktienquote zwischen 50 und 60% angestrebt.

 

 

Der Zeitraum bezieht sich vom 31.12.2006 bis zum 07.12.2007.

 

 

skeletor

[SumSum]

Ich hab nun mal geschaut, wie ich bislang seit April durch die Sache gekommen bin.

 

Schaubild 1: Risiko - Rendite Adjustierung.

> Erste richtige Anpassung im April 2007. Herunternahme des Risikos.

> Zweite größere Anpassung die letzten Tage. Weitere Reduktion des Risikos.

 

Die Wertentwicklung läuft tatsächlich innerhalb der Parameter ab.

 

 

Schaubild 2: Under- / Out performance des Depots vs. MSCI World

Meine Benchmark ist der MSCI World Index. Auf den Schaubildern ist der Zeitraum von April 2007 - 07.12.2007 dargestellt

 

Das Ergebnis fällt jedenfalls positiv aus. Insbesondere die Tatsache, dass mein Depot seit Juli 2007 besser wegkommt als der MSCI zeigt, dass die o. g. Anpassungen richtig waren

> Die Anpassung der Risiko - Rendite Struktur im April 2007 hat im Ergebnis also funktioniert. Einzig ein wenig später hätte ich das vornehmen sollen (Blödes Timing...)

 

Ich denke, ich lasse die Sache erstmal noch sehr defensiv ausgerichtet stehen. Meine Vermutung ist, dass mit der Immokrise das dicke Ende erst noch kommt. Zudem ist die FED imo berechenbar. Kurz: es kommen eher negative als positive Überraschungen. Bis Jahresende erwarte ich also nichts besonderes mehr.

 

Depot aktuell:

Cash: 15,08%

Immos: 16,38%

Renten: 41,15%

Dach / Mischf.: 9,41%

Aktien: 17,98%

Risiko_Rendite.pdf

[Sapine]

Änderung im Dezember: Erhöhung Anteil Deutsche Bank

 

Weiterhin offene Verkäufe:

897200 VOESTALPINE AG INHABER-AKTIEN O.N. wegen Rebalancing .... 2 % des Depots

501690 DIS Deutscher Industrieservice wegen squeeze out ...................4 % des Depots

850206 Alcoa - bereits ersetzt durch Rohstofffonds.................................1 % des Depots

987339 COMINVEST FD.EUR.EMERG.MKT wegen Rebalancing ................ 2 % des Depots

 

 

X-Ray für die Fonds

 

Integration der US-Depots in die Depotübersicht - dadurch Verschiebung der Anteile gegenüber letzter Darstellung.

[ghost_69]

... so jetzt zum Jahresende ...

 

Ich habe im Dezember 3 Immos gekauft

und im April/September jeweils zur Hälfte den Henderson Horizon verkauft

und im November war es das aus für den TGF,

der wurde ohne zu zucken verkauft.

 

Jetzt sieht es so aus:

 

 

 

... so ist jetzt die Endrendite für dieses Jahr,

durch das Ganze Auf und Ab

bin ich noch recht zufrieden.

 

 

... ich werde wohl im Januar

noch eine Prise Immos einkaufen

und dann wieder auf die Aktien hoffen ...

 

Ghost_69 :-

[der-snert]

nach einigem Auf und Ab der Märkte habe ich heute nun mein Hail-Mary-Depot aktualisiert:

 

Quote des Kapitals:

 

29,1% Tagesgeld

2,7% Geldmarktfonds

12,6% Immofonds

55,6% Aktienfonds

 

 

Derzeitige Aufteilung der Fonds:

 

MLIIF Latin American A2 (t) 2,31%

Griffin Eastern European Fund (t) 3,18%

First Private Europa Aktien ULM (t) 11,31%

HSBC GIF Chinese-Equity A (a) 4,25%

Nordea-1 Nordic Equity Fund BP (t) 3,58%

HSBC GIF Thai Equity A (a) 2,12%

LINGOHR-SYSTEMATIC-LBB-INVEST (t) 18,09%

M&G Global Basics A EUR (t) 9,94%

Baring Hong Kong China Fund (a) 6,01%

HSBC GIF Indian Eq A (a) 2,86%

SEB ImmoInvest (a) 17,77%

JPM Europe Strategic Value Fund (EUR) A (a) 3,32%

BERENBERG BALKAN BALTIKUM - Universal Fonds (a) 2,09%

Merrill Lynch IIF World Mining Fund A2 (t) 2,43%

Templeton Asian Growth A (a) $ 4,06%

MEAG ProZins A (a) 3,83%

Carmignac Investissement (t) 2,88%

 

Jahresgesamt-Rendite ist eher überschaubar, da der Lingohr und vor allem der duselige ULM mir komplett die Performance vermasselt haben. Da hätte ein Tagesgeldkonto wahrscheinlich mehr gebracht

 

Aber ich gebe die Hoffnung nicht auf, dass das Sylvester-Depot im neuen Jahr mal die Rakete mitnimmt und gut nach oben geht

 

Planung für dieses Jahr: Absenken der Fondsquote auf knapp 40%. Immofond entsprechend aufrüsten. Tagesgeld zu erhöhen macht meiner Ansicht nach keinen Sinn, da Freistellungs-Betrag ausgeschöpft.

 

Also nun: Feuer frei für Kritiken

 

hier noch ein Versuch einer X-Ray-Übersicht: ixray.281207.htm

[powerschwabe]

Woher bekommst du die schönen Grafiken? Selber Gemacht in Excel? Und wo bekommst du so genaue Werte von der Depotzusammenstellung her (Länder. Branchen usw.)

[der-snert]

das würde mich auch mal interessieren

[midnight_blue]

das würde mich auch mal interessieren

 

 

grafik sind exel und der rest von depotstar!!!

 

mfg

[Jose Mourinho]

Gesamtmarktreport KW 1-48

 

 

Anleihenreport KW 1-48

 

Immobilienreport KW 1-47

[ghost_69]

Hallo zusammen

 

Woher bekommst du die schönen Grafiken? Selber Gemacht in Excel? Und wo bekommst du so genaue Werte von der Depotzusammenstellung her (Länder. Branchen usw.)

 

 

das würde mich auch mal interessieren

 

 

grafik sind exel und der rest von depotstar!!!

 

mfg

Danke sehr Midnight !

 

Ja das stimmt, die Auswertung kommt von INFOS.COM,

das ist dort der Depotstar, ist das Beste jenseits von Gut und Böse !!!

 

Und die Daten und Zahlen kopiere ich mir dann in Excel zusammen

und mache die noch schön bunt.

 

Hey Chirs, eine schöne Auswertung !

 

So und nun laßt es krachen !

 

Ghost_69 :-

[powerschwabe]

Was macht ihr denn in diesen Zeiten? Mehr Kasse? Wie sieht die Wertentwicklung seit Jahresbeginn aus?

[Psiagowno]

Was macht ihr denn in diesen Zeiten? Mehr Kasse? Wie sieht die Wertentwicklung seit Jahresbeginn aus?

 

37% Cash

21% Aktienfonds

9% Aktien

33% offene Immofonds

 

Performence 2008 -5,44% :'(

[klaus550]

zur zeit 100 % Cash

zum sprung auf mind. 50% offene Immofonds

und natürlich wenn die zeiten besser werden rest in aktienfonds

 

kann mir jemand sagen warum ich nach festlegung der regionen,

unterschiedliche fonds ergebnisse z.b. Indien performance 1 jahr erhalte,

wenn ich die auswertungen über comdirect, fondsweb, onvista und ariva mache?

wenn wir wieder in den markt gehen, welche % quoten legt ihr bei den regionen fest und warum?

 

für eine antwort bin ich dankbar

klaus

[powerschwabe]

Performance 2008: -4,34%

Aktienfonds: 51%

Immobilenfonds: 28%

Rentenfonds: 21%

 

Mein erster Depotentwurf für 2009

Performance 2008: -3,71%

Aktienfonds: 61%

Immobilenfonds: 29%

Rentenfonds: 10%

[der-snert]

Ebase-Depot:

76,1% Aktienfonds

19,6% Immo

4,3% Geldmarkt

 

Ebase-Performance 2008 = -7,05%

 

Glücklich darüber, dass ich noch gut ein Drittel des Gesamtkapitals bei CC auf dem TG-Konto als Absicherung liegen habe...

 

Zum "schön-reden" also folgende Situation:

 

51,7% Aktienfonds

13,4% Immo

2,9% Geldmarkt

32% Tagesgeld

Performance 2008 mit Berücksichtung TG-Konto -5,15%

 

trotzdem doof...

 

muss mir überlegen, da ich am Monatsende wieder 10% des vorhandenen Kapitals wegzulegen habe, was ich damit machen soll.

Bin für gute Ratschläge gerne offen :-) --- habe den Carmignac Patrimoine schon länger auf der Liste....

[Sapine]

Der Depotumbau 2009 geht weiter.

Letztes Jahr war vorrangiges Ziel, das Depot von Depotleichen zu befreien. Bis auf den DWS Vermögensbildungsfonds ist dies weitgehend abgeschlossen.

Dieses Jahr soll das Depot eine Struktur bekommen, die hoffentlich lange so beibehalten werden kann. Dazu müssen übergewichtete Positionen reduziert werden und es soll ein 30% Anteil ETF eingebaut werden. Dabei muss alles raus, was keine Langfristperspektive hat.

 

Zielstruktur Ende 2008:

40% Einzelaktien

30 % aktiv gemanagte Fonds

30 % ETF Fonds

Neben Fonds gehören nicht zuletzt unter Kostengesichtspunkten Einzelaktien aus Europa und USA dazu. Dabei sollen sich die drei Bereiche zu einem Gesamtdepot ergänzen, das breit diversifiziert ist aber Gewichtungen zulässt. Small und Midcaps werden vorzugsweise über aktiv gemanagte Fonds abgebildet. Der Schwerpunkt der Einzelaktien liegt auf Bluechips. Die Prozentangaben sind noch nicht in Stein gemeisselt, können durchaus noch 5-10% nach oben oder unten gehen.

 

Was ist passiert seit Dezember:

Verkäufe:..DIS, zwei Positionen der US-Aktie (1 x Limit, 1 x stopp loss)

Käufe:.......Berkshire Hathaway und Nestle mit der Absicht weiter aufzustocken.

Erhöhung Cash-Anteil auf 10%

 

Performance 2007 und 2008

2007 11,68 %

bis 17.01.2008 - 8,38 %

Der MSCI World liegt aktuell bei -8,81 %

 

aktueller X-Ray zu den Fonds

 

Im Vergleich zum Dezember hat sich der Euro- und USA-Anteil deutlich verringert. Der Einzelaktienanteil ist gesunken und Cash gestiegen.

 

EDIT:

Heute morgen wurde die noch offene Kauforder zu Nestle ausgeführt sogar drei Cent unter Limit.

Neuer Cashanteil 9%. Europa ohne Euro auf 16% gestiegen.

[teffi]

Hallo zusammen,

 

Ihr verändert Eure Depots ja ganz schön häufig. Mir ist klar, dass das daran liegt, dass viele Ihr Depot gerade erst so richtig 'gestalten', aber es gilt wohl trotzdem "Hin und her..".

Ich handel für meinen Geschmack gerade auch viel zu viel und lege mir deshalb hin und wieder einen 'Aktionsstop' auf.

 

Bei mir siehts gerade so aus:

Klasse %

Zertis 3.23

Aktien 38.58

Fonds 5.34

Immobilien 2.77

Anleihen 20.55

Cash 29.52

 

Cash ist hoch, weil ich zwei Industrieanleihen losgeworden bin. Dafür werden mit der Zeit Pfandbriefe und Immos dazukommen, die Aufteilung der Risikostufen soll in etwa gleich bleiben. Von zwei Fonds will ich mich trennen, dafür sollen dann andere dazukommen. Weil ich da den großen Markttimer spiele dauert das wohl noch B).

 

Meine Risikostufen:

1: Anleihen, Immofonds, Tagesgeld

2: Aktien, Aktienfonds

3: ein Ölzertifikat