Portfolio Performance - Mein neues Programm

[ImperatoM]

Ja, danke für das schnelle Update! Die Funktion der Überprüfung von Gegenbuchungen erscheint mir soweit sehr nützlich, ich habe jedoch ein Problem:

 

Die Ordergebühren werden beim automatischen Fixen manchmal nicht korrekt berücksichtigt. Das liegt - glaube ich - mehr an mir als am Programm, aber das Programm gibt nicht deutlich genug vor, wie bei der Umsatzerstellung die Gebühren berücksichtigt werden müssen - nämlich als Teil des Gesamtbetrags. Dieser mir entstandene Verwirrung könnte leicht vorgebeugt werden, indem bei der Umsatzerstellung nicht der Kurs berechnet wird, sondern der Gesamtbetrag - und der Kurs an Stelle des Gesamtbetrages vorgegeben würde. Das erscheint mir zudem natürlicher.

[Bennerich]

Dieser mir entstandene Verwirrung könnte leicht vorgebeugt werden, indem bei der Umsatzerstellung nicht der Kurs berechnet wird, sondern der Gesamtbetrag - und der Kurs an Stelle des Gesamtbetrages vorgegeben würde. Das erscheint mir zudem natürlicher.

 

Ich gebe zu das ist verwirrend. Ich denke beide Alternative sollten möglich sein - den Gesamtbetrag einzugeben oder den Kurs und das jeweils andere berechnet sich. Dabei sollte aber klar sein, dass der Gesamtbetrag die Gebühren enthält. Ich werde sehen was ich machen kann...

[MarcelE]

Ich finde die Eingabe so wie sie ist durchaus zweckmäßig, auf der WP-Abrechnung steht ja auch "Gesamtbetrag zu Ihren Lasten", den

trägt man dann einfach ein. Hab ich jedenfalls so gemacht. Von daher würde ich die Möglichkeit, das so einzugeben, gerne erhalten sehen.

[Bennerich]

Es ist wie es ist... es hat sich noch ein Bug eingeschlichen. Und hier ist der Fix dazu:

 

0.7.9 / 19. März 2013

* Fix: Korrekte Verarbeitung von Kauf/Verkauf Buchungen ohne Wertpapiere auf Konten

 

(Der Upload der Binaries dauert noch ein bisschen, aber per Online Update ist die Version verfügbar).

[ImperatoM]

Juhu, bei mir entspricht jetzt die Performance-Berechnung exakt der IZF-Berechnung. Es lag tatsächlich an fehlenden Gegenbuchungne, die ich bei der manuellen Kontrolle übersehen hatte. Das zeigt, wie wertvoll die automatische Kontrolle sein kann - prima, Bennerich!

Allerdings meine ich, dass eigentlich beide Werte unterschiedliche Dinge anzeigen sollten. Beispiel:

 

Innerhalb eines Monats hat jemand sein Depot von 5000 auf 5500 Euro hochgewirtschaftet. Jetzt erwarte ich bei "Performance" 10%, beim IZF aber eine deutlich höhere Zahl, die berücksichtigt, dass nur ein Monat vergangen ist und die der Jahresperformance entspricht.

 

Der IZF-Wert verändert sich übrigens, wenn ich nichts verändere, außer zusätzliche Einlagen hinzuzufügen (,die eigentlich Performance-neutral sein sollten. Bug?). Der Performance-Wert dagegen bleibt korrekterweise konstant.

 

Eine weitere Anregung habe ich zur Seite Stammdaten -> Portfolios -> Umsätze:

Die Sortierung und Benennung der Spalten sollte meiner Meinung nach so gestaltet werden, dass jedem User auf den ersten Blick klar ist, welche Rechenschritte von einer Spalte zur nächsten erscheinen. Mir war bspw. lange nicht klar, dass die Spalte "Betrag" die Gebühren bereits beinhaltet, obwohl die Spalte "Gebühren" erst weiter rechts steht.

 

Daher meine Empfehlung zur Sortierung der Spalten: Datum -> Typ -> Wertpapier -> Stück -> Stückpreis -> Gesamtpreis -> Gebühren -> Gesamtaufwand /-ertrag -> Gegenkonto

 

Das wäre intuitiv und sofort einleuchtend, denke ich. Man kann die Spalten so von links nach rechts nachrechnen und muss dazu immer nur multiplizieren und addieren.

 

.

[Bennerich]

Der IZF-Wert verändert sich übrigens, wenn ich nichts verändere, außer zusätzliche Einlagen hinzuzufügen (,die eigentlich Performance-neutral sein sollten. Bug?). Der Performance-Wert dagegen bleibt korrekterweise konstant.

 

Der IZF ändert sich weil der IZF mit einem Zinssatz rechnet und das auch für Zu-/Abflüsse. Was heißt das dann für das Gesamtportfolio? Ich komme immer mehr zu dem Schluss das IZF nicht das geeignete Instrument ist.

 

Daher meine Empfehlung zur Sortierung der Spalten: Datum -> Typ -> Wertpapier -> Stück -> Stückpreis -> Gesamtpreis -> Gebühren -> Gesamtaufwand /-ertrag -> Gegenkonto

 

Das wäre intuitiv und sofort einleuchtend, denke ich. Man kann die Spalten so von links nach rechts nachrechnen und muss dazu immer nur multiplizieren und addieren.

 

Guter Punkt - die Spalten können noch nicht per Drag & Drop neu angeordnet werden weil ansonsten der Editor durcheinander kommt. Ich nehme das auf.

[ImperatoM]

Der IZF-Wert verändert sich übrigens, wenn ich nichts verändere, außer zusätzliche Einlagen hinzuzufügen (,die eigentlich Performance-neutral sein sollten. Bug?). Der Performance-Wert dagegen bleibt korrekterweise konstant.

Der IZF ändert sich weil der IZF mit einem Zinssatz rechnet und das auch für Zu-/Abflüsse. Was heißt das dann für das Gesamtportfolio? Ich komme immer mehr zu dem Schluss das IZF nicht das geeignete Instrument ist.

 

Ich würde einfach gerne Geld, das manchmal von meinem Girokonto als "Spargeld" entsteht, weil es am Ende vom Monat überbleibt, verbuchen können ohne dass mir das als Zins interpretiert wird. Schließlich hat es nichts mit einem Anlageerfolg zu tun.

[MadinS]

Hallo,

 

erstmal muss ich sagen: Ein tolles Programm, einfache Bedienung, schnelle Verarbeitung, nicht überladen... Klasse!

 

Jezt die Frage: Seit dem 19.3. werden keine Kurse mehr aktualisiert. Er lädt zwar die Kursdaten herunter (Anzeige in der rechten Fußzeile), berichtet in der Ansicht "Wertpapiere" auch "Letzter Handel 2013-03-22", in der Graphenübersicht und auch bei Performance bleiben die Werte jedoch unverändert. Dies betrifft alle Wertpapiere (Dax- und intl. Aktien).

Eine Idee, woran das liegen könnte?

 

Gruß

[ImperatoM]

Jezt die Frage: Seit dem 19.3. werden keine Kurse mehr aktualisiert. Er lädt zwar die Kursdaten herunter (Anzeige in der rechten Fußzeile), berichtet in der Ansicht "Wertpapiere" auch "Letzter Handel 2013-03-22", in der Graphenübersicht und auch bei Performance bleiben die Werte jedoch unverändert. Dies betrifft alle Wertpapiere (Dax- und intl. Aktien).

Eine Idee, woran das liegen könnte?

 

Bei mir das gleiche: Keine Aktualisierung nach dem 19.3. in der Spalte "Historische Kurse" mehr für alle Papiere.

[BondFan]

Dito, obwohl Yahoo neuere Kurse online hat. Aber der Dax aus der Musterdatei wird aktualisiert. Da das letzte Update vor dem 19.3. war liegts bestimmt an Yahoo.

[Bennerich]

Bei mir sieht's ähnlich aus. Je nach Papier liegen historische Kurse bis zum 18. oder 19. vor. Der Dax ist bei mir allerdings aktuell bis zum 22.

 

Allerdings bekomme ich keine aktuelleren Daten von Yahoo. Das kann man ganz einfach vergleichen: Rechtsklick -> Im Browser öffnen -> Yahoo Finance -> links "Historische Kurse" auswählen. Da gibt es bei den von mir verglichenen Papieren ebenfalls keine neueren Kurse. Wenn das bei einem Papier der Fall sein sollte -> dann Meldung an mich.

 

Ich konnte keine aktuellen Informationen finden warum die Kurse fehlen.

 

 

Der Dow Jones steht auf Yahoo nicht mehr zur Verfügung:

If you cannot download data for the Dow Jones Industrial Average, it is because Yahoo! is no longer licensed to provide data downloads for the Dow Jones Index.

At this time, Dow Jones Industrial Average [^DJI] data can only be viewed on the screen. It can no longer be downloaded.

[ImperatoM]

Bei mir sieht's ähnlich aus. Je nach Papier liegen historische Kurse bis zum 18. oder 19. vor. Der Dax ist bei mir allerdings aktuell bis zum 22.

Allerdings bekomme ich keine aktuelleren Daten von Yahoo. Das kann man ganz einfach vergleichen: Rechtsklick -> Im Browser öffnen -> Yahoo Finance -> links "Historische Kurse" auswählen. Da gibt es bei den von mir verglichenen Papieren ebenfalls keine neueren Kurse. Wenn das bei einem Papier der Fall sein sollte -> dann Meldung an mich.

 

Möchtest Du die ISINs? Scheint alle Wertpapiere zu betreffen. Z.B. auch der Ishares DAX ETF.

[MadinS]

... Wenn das bei einem Papier der Fall sein sollte -> dann Meldung an mich.

 

 

Da wäre z.B.:ADV.DE 510300

BMW.DE -519000

OMV.DE) -XETRA Ticker: 074305

S9A.F - 45E105

 

Bei Yahoo Finance liegen Kursdaten bis 22.3. vor, im Programm selber stoppt alles beim 19.

 

Gruß

 

[Bennerich]

Interessant:

 

BMW.DE -519000

http://de.finance.yahoo.com/q/hp?s=BMW.DE (bis einschließlich 19.3.)

http://uk.finance.yahoo.com/q/hp?s=BMW.DE (bis einschließlich 22.3.)

 

Auf der deutschen Seite (de) gibt es nur Kurse bis zum 19.3., auf der britischen (uk) bis einschließlich 22.3.

Momentan unterstütze ich nur die deutsche Yahoo Seite --> finde keine neueren Kurse. Das könnte ich aber ändern.

[ImperatoM]

Interessant:

 

BMW.DE -519000

http://de.finance.yahoo.com/q/hp?s=BMW.DE (bis einschließlich 19.3.)

http://uk.finance.yahoo.com/q/hp?s=BMW.DE (bis einschließlich 22.3.)

 

Auf der deutschen Seite (de) gibt es nur Kurse bis zum 19.3., auf der britischen (uk) bis einschließlich 22.3.

Momentan unterstütze ich nur die deutsche Yahoo Seite --> finde keine neueren Kurse. Das könnte ich aber ändern.

 

Jetzt ist beides vollständig. Und im Programm geht es auch

[Bennerich]

Auf der deutschen Seite (de) gibt es nur Kurse bis zum 19.3., auf der britischen (uk) bis einschließlich 22.3.

Momentan unterstütze ich nur die deutsche Yahoo Seite --> finde keine neueren Kurse. Das könnte ich aber ändern.

 

Jetzt ist beides vollständig. Und im Programm geht es auch

 

Ich hab es auch gesehen. Ich muss überlegen wie ich mit solchen Fällen umgehe. Entweder man kann (de) und (uk) konfigurieren (eher einfacher), oder ich frage bei fehlenden Kursen verschiedene Seiten ab (eher schwerer - und wann umschalten, was wenn Differenzen existieren, etc.).

[MadinS]

Geht wieder Vielen Dank für die Mühe!

[Lazertron]

Ich habe nun ein kleines Problem beim Import/Export.

 

 

Da ja das Programm (noch) nicht Aktien verschiedener Währungen getrennt darstellen und berechnen kann, habe ich nun die Euro-Titel exportiert (Konto & Depot) und will in eine neue Datenbank importieren. Beim Import werde ich immer nach WKN und Ticker-Symbol gefragt, welche aber nicht mit-exportiert werden. Ein händisches Bearbeiten des CSV-Files scheint nicht zielführend. Gibt es hier einen Workaround?

[Bennerich]

Ich habe nun ein kleines Problem beim Import/Export.

 

 

Da ja das Programm (noch) nicht Aktien verschiedener Währungen getrennt darstellen und berechnen kann, habe ich nun die Euro-Titel exportiert (Konto & Depot) und will in eine neue Datenbank importieren. Beim Import werde ich immer nach WKN und Ticker-Symbol gefragt, welche aber nicht mit-exportiert werden. Ein händisches Bearbeiten des CSV-Files scheint nicht zielführend. Gibt es hier einen Workaround?

 

Ich meine die Spalten sind optional. Man muss eine der drei Identifkatoren angeben: WKN, ISIN oder Ticker. Das "OK" Button sollte trotzdem zur Verfügung stehen.

[Lazertron]

Bennerich,

 

- beim Kontoumsätze-Import bleibt das Feld "Bezeichnung" über (auch farbig nicht rot oder grün markiert). Datum, Typ, Wert und ISIN werden erkannt und markiert. Im Dialog wird angemerkt "Fehlende Felder: WKN, Ticker Symbol". Die kann ich aber nicht zuordnen und beim klick auf "Fertigstellen" tut sich nichts.

 

- beim Depotumsätze-Import ist es genauso (hier muss ich bloß die Stück und die Gebühren händisch zuordnen)

[Bennerich]

- beim Kontoumsätze-Import bleibt das Feld "Bezeichnung" über (auch farbig nicht rot oder grün markiert). Datum, Typ, Wert und ISIN werden erkannt und markiert. Im Dialog wird angemerkt "Fehlende Felder: WKN, Ticker Symbol". Die kann ich aber nicht zuordnen und beim klick auf "Fertigstellen" tut sich nichts.

 

- beim Depotumsätze-Import ist es genauso (hier muss ich bloß die Stück und die Gebühren händisch zuordnen)

 

Wenn beim Klick auf "Fertigstellen" nichts passiert, dann deutet das auf einen Bug hin... könntest Du mir aus dem Fehlerlog die Exception schicken? Das Fehlerprotokoll kannst Du über Hilfe -> Fehlerprotokoll anzeigen öffnen. Am besten erst löschen, dann noch mal den Import probieren, und dann die aufgetretenen Exceptions kopieren. Gerne als Nachricht direkt an mich hier.

[Lazertron]

Wenn beim Klick auf "Fertigstellen" nichts passiert, dann deutet das auf einen Bug hin... könntest Du mir aus dem Fehlerlog die Exception schicken? Das Fehlerprotokoll kannst Du über Hilfe -> Fehlerprotokoll anzeigen öffnen. Am besten erst löschen, dann noch mal den Import probieren, und dann die aufgetretenen Exceptions kopieren. Gerne als Nachricht direkt an mich hier.

 

Gesendet.

 

Noch eine klitzekleine Unschönheit:

Wenn ich an einem Tag von einer Position mehrmals Stückzahlen kaufe/verkaufe (bzw. eine Order zu unterschiedlichen Preisen gekauft/verkauft wird) werden die Stückzahlen im Kursdiagramm unleserlich übereinander dargestellt; vielleicht könnte man in diesen Fällen die Stückzahlen stapeln.

 

 

[user42]

Hallo,

 

erstmal ein großes Lob für die Bereitstellung des Programms und ein Dank für die Arbeit die darin steckt!

 

Einen Vorschlag für eine Erweiterung habe ich noch (natürlich völlig uneigennützig ;-) ). Es kommt in schönster Regelmäßigkeit zu Splits / Reverse-Splits bei Aktien. In naher Zukunft wird die Commerzbank ihre Anteilsinhaber damit beglücken. Es wäre daher nett, diese Teilung z.B. über das Kontextmenü im Portfolio nachbilden zu können.

 

Gruß

Wolfgang

[Bennerich]

Einen Vorschlag für eine Erweiterung habe ich noch (natürlich völlig uneigennützig ;-) ). Es kommt in schönster Regelmäßigkeit zu Splits / Reverse-Splits bei Aktien. In naher Zukunft wird die Commerzbank ihre Anteilsinhaber damit beglücken. Es wäre daher nett, diese Teilung z.B. über das Kontextmenü im Portfolio nachbilden zu können.

 

Vor einem Jahr habe ich mir das schon mal notiert: https://github.com/buchen/portfolio/issues/15 - allein, ich selbst hatte bisher noch nicht den Bedarf.

 

Was müsste man machen?

* alle Kauf/Verkauf Buchungen rückwirkend anpassen

* Yahoo liefert m.W. split-bereinigte Kurse -> komplett neu laden

* manuelle gepflegte Kurse (oder wenn Yahoo nix mehr hat) anpassen

[user42]

<br />

<br />Einen Vorschlag für eine Erweiterung habe ich noch (natürlich völlig uneigennützig ;-)  ). Es kommt in schönster Regelmäßigkeit zu Splits / Reverse-Splits bei Aktien. In naher Zukunft wird die Commerzbank ihre Anteilsinhaber damit beglücken. Es wäre daher nett, diese Teilung z.B. über das Kontextmenü im Portfolio nachbilden zu können. <br />

<br /><br />Vor einem Jahr habe ich mir das schon mal notiert: <a href='https://github.com/buchen/portfolio/issues/15' class='bbc_url' title='Externer Link' rel='nofollow external'>https://github.com/b...folio/issues/15</a> - allein, ich selbst hatte bisher noch nicht den Bedarf. <img src='https://www.wertpapier-forum.de/public/style_emoticons/default/smile.gif' class='bbc_emoticon' alt='' /> <br /><br />Was müsste man machen?<br />* alle Kauf/Verkauf Buchungen rückwirkend anpassen<br />* Yahoo liefert m.W. split-bereinigte Kurse -> komplett neu laden<br />* manuelle gepflegte Kurse (oder wenn Yahoo nix mehr hat) anpassen<br />

<br /><br /><br />

 

Jau, so würde ich mir das vorstellen.. I.d.R. bleibt die WKN / ISIN identisch, Yahoo passt die historischen Daten an.

Für die Übersicht (Kaufbeleg-Abgleich) wäre es auch denkbar, die Ursprungsbuchung zu belassen und eine Umbuchung (Aufwandsneutral) mit der neuen Anzahl einzustellen. Und für das Augen evtl. noch eine Markierung zum Splitdatum im Kursverlauf einbauen ;-). Aber das wäre schon weit mehr wie notwendig.