Portfolio Performance - Mein neues Programm

[flamie]

vor 14 Stunden von EddisHerrchen:

Hallo @flamie

 

das kannst Du auseinanderhalten wenn Du ein zweites Depot anlegst und den GMF dort einlieferst. Im Widget kannst Du filtern und nach Depots unterscheiden. Ich schaue auf mein ETF Depot (mit Aktien und Anleihe ETF) und hab daneben noch ein Depot für GMF angelegt. Das Widget kannst du zweimal einfügen, einmal mit Depot mit ETFs und ein weiteres mal mit GMF-Depot.

So sieht das ganze dann bei mir aus. In der Gesamtportfolio sind dann immer noch beide enthalten.

 

Vielleicht ist das ein Weg der für Dich funktioniert.

 

Gruß

Eddisherrchen

Hallo, 

danke für die umfangreiche Antwort.

Das muss ich mir bei Gelegenheit am WE mal genauer ansehen.

Ist halt schade, dass man die RK1 hier nicht direkt im Widget unterdrücken kann.

Gruß

flamie

 

[Quailman]

Gibt es eine grafische Ansicht, bei der man das eingesetzte Kapital im Vergleich zum aktuellen Wert sieht? Idealerweise in einem Chart. 

[west263]

vor 15 Minuten von Quailman:

Gibt es eine grafische Ansicht, bei der man das eingesetzte Kapital im Vergleich zum aktuellen Wert sieht? Idealerweise in einem Chart. 

meinst Du sowas in der Art?

 

[Schlumich]

vor 4 Minuten von Quailman:

Gibt es eine grafische Ansicht, bei der man das eingesetzte Kapital im Vergleich zum aktuellen Wert sieht? Idealerweise in einem Chart. 

ja, geht.

 

in einem Dashboard Rechtsklick - neues Widget - Vermögensaufstellung Diagramm - dann klick auf Zahnrad oben rechts - dort Auswahl der Datenreihe(n) - Datenreihe hinzufügen (z.b. investiertes Kapital seit erster Buchung) >>> fertig ist die Laube.

 

 

[Quailman]

Perfekt, danke euch beiden. 

[beijing84]

Zitat

 

PP zeigt mir beim ARERO unterschiedliche Kurse, die beide falsch sind. In der Vermögensaufstellung und im Consors Depot wird der Kurs mit 297,14€ angegeben und im comdirect Depot mit 252,89€. Beide Kurse sind offensichtlich falsch. Ich habe PP auf die neueste Version aktualisiert, aber der Fehler bleibt. Alle anderen Kurse sind korrekt. Weiß jemand, woran das liegen kann?

[west263]

vor 13 Minuten von beijing84:

PP zeigt mir beim ARERO unterschiedliche Kurse, die beide falsch sind.

ich hole mir den Kurs von Ariva und da dann von der Börse Stuttgart, aktuell 286,00€. 

Ich selber habe diesen Fonds nicht, sondern nutze ihn nur als Benchmark. Der läuft bei mir im Hintergrund und ab und an funktioniert es mit dem aktualisieren nicht. So wie jetzt eben gerade, letzter Kurs vom 13.05. Dann halt einmal als einzelnes Wertpapier, kein Problem.

 

[Ramstein]

vor 18 Minuten von beijing84:

PP zeigt mir beim ARERO unterschiedliche Kurse, die beide falsch sind. In der Vermögensaufstellung und im Consors Depot wird der Kurs mit 297,14€ angegeben und im comdirect Depot mit 252,89€. Beide Kurse sind offensichtlich falsch. Ich habe PP auf die neueste Version aktualisiert, aber der Fehler bleibt. Alle anderen Kurse sind korrekt. Weiß jemand, woran das liegen kann?

PP zeigt mir 286,288 an.

Woher beziehst du deine Daten?

[Schlumich]

Blöde Frage: kann ich KONTEN, die keinen Saldo mehr haben (e.g. ausgelaufene Festgelder) auf INAKTIV setzen, ohne dass es Einfluss auf die Performance-Berechnung hat?

 

Und wie sähe es aus, wenn ich das Konto einfach lösche (wenn es leer ist)? Gibt es dann Verwerfungen bei der Perfromance Berechnung?

[Michaael]

Hallo,

ich suche  ebenfalls auch eine Software die mein Portfolio trackt, PP scheint da wohl echt sehr beliebt zu sein.

Kann man bei PP auch Bitcoin hinzunehmen ? Kann jemand ein gutes ausführliches Video als Einweisung empfehlen ? 

[beijing84]

vor 1 Stunde von Ramstein:

PP zeigt mir 286,288 an.

Woher beziehst du deine Daten?

Als Symbol ist HVJD.F hinterlegt, das ist von Yahoo Finance. 

Ramsteins Frage hat mich darauf gebracht, die Einstellung zur Datenlieferung nochmal zu überprüfen. Da war der Fehler, habe es korrigiert und nun stimmt es. Danke.

[Schlumich]

vor 20 Minuten von Michaael:

Hallo,

ich suche  ebenfalls auch eine Software die mein Portfolio trackt, PP scheint da wohl echt sehr beliebt zu sein.

Kann man bei PP auch Bitcoin hinzunehmen ? Kann jemand ein gutes ausführliches Video als Einweisung empfehlen ? 

BTC: ja geht

Video: einfach mal googlen. Mir hat der Sparkojote oder der Finanzrocker mit den großen Tutorials gut geholfen.

[etf-friese]

vor einer Stunde von Schlumich:

Blöde Frage: kann ich KONTEN, die keinen Saldo mehr haben (e.g. ausgelaufene Festgelder) auf INAKTIV setzen, ohne dass es Einfluss auf die Performance-Berechnung hat?

Ja.

vor einer Stunde von Schlumich:

Und wie sähe es aus, wenn ich das Konto einfach lösche (wenn es leer ist)?

Das würde Probleme machen.

[Jennerwein]

vor 1 Stunde von Schlumich:

Blöde Frage: kann ich KONTEN, die keinen Saldo mehr haben (e.g. ausgelaufene Festgelder) auf INAKTIV setzen, ohne dass es Einfluss auf die Performance-Berechnung hat?

 

Und wie sähe es aus, wenn ich das Konto einfach lösche (wenn es leer ist)? Gibt es dann Verwerfungen bei der Perfromance Berechnung?

Ich habe ausgelaufene festgeldkonten bei bedarf umbenannt, und als nächstes festgeldkonto  o.ä. weiter verwendet. Löschen funktioniert mm nicht.

[Schlumich]

Danke, dann werde ich die Konten INAKTIV setzen und umbenennen, damit sie am Ende der Kontenliste auftauchen. Inaktiv setzen graut die Konten leider nur aus, wenn man den Filter in der Anzeige entsprechend setzt. Sie sind dann immer noch sichtbar.

[Merol Rolod]

vor 17 Minuten von Schlumich:

Sie sind dann immer noch sichtbar.

Du kannst die inaktiven Konten über die Filterung ausblenden.

[Schlumich]

vor 6 Minuten von Merol Rolod:

Du kannst die inaktiven Konten über die Filterung ausblenden.

Stimmt.... So hatte ich es mir eigentlich auch vorgestellt (und gedacht, dass ich es auch so gemacht habe...). Danke

[Michaael]

vor 21 Stunden von Schlumich:

BTC: ja geht

Video: einfach mal googlen. Mir hat der Sparkojote oder der Finanzrocker mit den großen Tutorials gut geholfen.

okay, dann schaue ich es mir mal die Tage an, danke.

[Winter70]

Gibt es in PP die Möglichkeit Überschneidungen von Positionen in Fonds/ETFs auszuwerten - ggf. auch mit zusätzlicher Dateneingabe.

[west263]

vor 4 Minuten von Winter70:

Gibt es in PP die Möglichkeit Überschneidungen von Positionen in Fonds/ETFs auszuwerten - ggf. auch mit zusätzlicher Dateneingabe.

Das kann Morningstar, allerdings mittlerweile nur mit Anmeldung

Schon ewig nicht mehr benutzt und musste schwer überlegen, wie es heißt 

 

https://tools.morningstar.de/de/xray/editholdings.aspx?LanguageId=de-DE&values=

 

[Winter70]

vor 31 Minuten von west263:

Das kann Morningstar, allerdings mittlerweile nur mit Anmeldung

Schon ewig nicht mehr benutzt und musste schwer überlegen, wie es heißt 

 

https://tools.morningstar.de/de/xray/editholdings.aspx?LanguageId=de-DE&values=

 

Morningstar kenne ich. aber X-Ray von Morningstar wird demnächst eingestellt.

[west263]

vor 2 Minuten von Winter70:

Morningstar kenne ich.

na sehr schön, dann kannst Du es ja noch nutzen, solange es verfügbar ist

 

vor 3 Minuten von Winter70:

aber X-Ray von Morningstar wird demnächst eingestellt.

zu Zeiten von aktiven Fonds und ETF habe ich es öfter genutzt.

Die Zeit ist weitergelaufen und wird heute höchstwahrscheinlich nur noch sporadisch genutzt.

[Schlumich]

Eine Frage zur Wahl des sinnigsten Vorgehens zwecks Performancevergleich Depot vs. Benchmark an die PP-Experten...

 

Mein Verständnis bis dato:

• Die Heatmap in PP wirft die Rendite als TTWOR aus. 
• Als Benchmark - wenn man einen ETF verwenden möchte - wählt man die thes. Variante und nicht die ausschüttende Variante.
• Bei einem thes. ETF als Benchmark ist in der Regel der IZF und die TTWOR identisch, weil im Beobachtungszeitraum keinerlei Käufe/Verkäufe in der Benchmark stattfinden.
• Ebenso sind bei dieser Benchmark vor-Steuer- und nach-Steuerrenditen identisch.
• Für die zu vergleichende Datenreihe (bspw. das Depot) verwendet man am sinnigsten den IZF und - um die Vergleichbarkeit mit der Benchmark zu gewährleisten - am besten die Vor-Steuerrendite, auch wenn bei mir die Rendite nach Steuern ankommt. Es geht erst einmal nur um den Performancevergleich Depot vs. Benchmark.

Derzeit schaue ich mir den IZF vor Steuern an (zwecks Vergleichbarkeit mit der Benchmark) und den IZF nach Steuern (um das für mich relevantere Ergebnis zu kennen).

 

So mache ich das zur Zeit. Passt das soweit oder mache ich hier einen Denkfehler?

 

 

 

[dimido]

Bin kein Experte, aber so mache ich es auch und es ist für mich hinreichend aussagefähig (oder wir machen den gleichen Denkfehler  ).
Das Problem ist leider, daß Steuerbuchungen trotzdem Einfluss auf die "vor Steuer" Werte haben.

 

Ich habe hier mal ein schnelles Beispiel gemacht um zu verdeutlichen was ich meine:

Erstes Beispiel sind die Werte ohne Steuerabzug mit 2 Käufen und 1 Verkauf ohne Steuern (weil z.B. Verlusttopf noch ausreichend vorhanden).
Die Performance-Werte sind wie erwartet gleich.
Im zweiten Beispiel ziehe ich beim Verkauf 10.000 € Steuern ab (sonst bleibt alles gleich) und der Wert "vor Steuern" geht etwas hoch, der Wert für nach Steuern (wie erwartet) deutlich runter.
Und wenn ich wie beim im 3-ten Beispiel dann beim 2ten Kauf nicht wie vorher wieder 450 Stück, sondern nur 318 Stück kaufe (entspricht ca. dem Netto-Erlös des vorherigen Verkaufs), gehen die "vor Steuer"-Werte dagegen runter.

 

Die Wahrheit liegt wohl irgendwo in der Mitte mit Tendenz zu Beispiel 3, denn ich kann ja nur das reinvestieren was mir die Steuer übrig gelassen hat, z.B. bei einer Umschichtung.
Ich rechne auf diese Art also mein eigenes Portfolio wohl tendenziell eher etwas schlechter gegenüber der Benchmark, als es wirklich ist.
Ist mir aber lieber so herum, als anders herum.

 

Denn ich will mir ja nicht in die eigene Tasche lügen, da habe ich nix davon.

 

PS: die 10.000 € Steuern sind natürlich völlig überzogen, aber es geht ja nur um die Veranschaulichung des gegenläufigen hoch und runters.

 

[Schlumich]

Danke für die ausführliche Antwort.

Nachdem, was ich verstanden habe ist der Unterschied zwischen 2) und 3) aber durch das Beispiel bedingt und  nicht durch Rechnungen, die PP ausführt. Ich schaue jetzt mal nur auf die Berechnung des IZF:

 

So wie ich es verstehe kaufst Du in Beispiel 2) 450 Stück, die dann 2 Jahre Zeit haben sich positiv zu entwickeln und den IZF "anzuheben". Im 3) Beispiel sind es nur 318 Stück, ergo - wenn der ETF in der Zeit 2023 - 2025 gestiegen ist - verliert Beispiel 3) hier an Performance, da das Geld auf dem Verechnungskonto unverzinst liegt. Somit denke ich, dass man 3) gar nicht mit 1) und 2) vergleichen kann, da das Setting ein anderes ist. Oder versteh ich Dich falsch?