Fairriester / fairr.de / Raisin Pension ETF-Riester

[jak]

Am 12.9.2024 um 18:17 von chirlu:

 

Nein, ich habe die herunterladbaren Buchungen verwendet. Zum Teil mache ich es auch manuell, wenn es nur um einen Tag geht.

 

 

Früher hat es das nicht getan, sondern nur eine naive Rendite errechnet. Aber ich bin seit der Umstellung nicht mehr im Raisin-Portal, also kenne ich den aktuellen Stand nicht; vielleicht haben sie es inzwischen weiterentwickelt.

Da steht dass die p.a. Angabe der IZF ist.

[Michalski]

Am 12.9.2024 um 18:35 von chirlu:

Am 12.9.2024 um 18:33 von Richie_Rich:

Stehe auf dem Schlauch. Du meinst diese Übersicht im Sutor-Portal, oder?

Ja, genau.

Aus der Liste kannst Du Dir problemlos eine Importdatatei für PP basteln. Hab irgendwo noch mein Template rumliegen, das aus der Sutortabell die notwendigen Umformungen macht. Bei Interesse suche ich es mal raus.

[s1lv3r]

vor 58 Minuten von Michalski:

Aus der Liste kannst Du Dir problemlos eine Importdatatei für PP basteln. Hab irgendwo noch mein Template rumliegen, das aus der Sutortabell die notwendigen Umformungen macht. Bei Interesse suche ich es mal raus.

Oh da wäre ich auch dran interessiert. 

[chirlu]

Ich benutze ein kleines Perl-Programm. Es verwandelt die Sutor-Umsätze in etwas, das man direkt als Depotumsätze in PP importieren kann. Wie so oft kann es nur das, was für mich wichtig ist; z.B. mache ich Gebührenbuchungen von Hand.

sutor-umskonv.pl

[Cast Lead]

Am 12.9.2024 um 14:57 von Apolyxon:

Ich hatte schon immer (auch vor 2020) ein Eintrittsalter von 83. Fairr hatte dennoch am Tiefpunkt alles verkauft. Inzwischen auch wieder bei ca. 2 % p.a.

Ich bin aber immer noch böse drum. Zahle seitdem nicht ein. Und bete, dass die FDP ein gescheites Altersvorsorgedepot aufsetzt mit der Möglichkeit zu übertragen.

 

Falls es nicht kommt und nicht absehbar ist in der nächsten Zeit: Werde ich wohl kündigen.

Ich habe schon vor langer Zeit gekündigt. Durch das Warten entstehen nur Opportunitätskosten. 

[Michalski]

Am 16.9.2024 um 10:16 von s1lv3r:

Oh da wäre ich auch dran interessiert. 

Ich will hier aus Datensicherheitsgründen keine Excel-Dateien reinstellen (ich weiß noch nicht mal , ob der Dateityp erlaubt ist). Anbei die Anleitung, wie man das in Excel & Co. nachbauen kann.

 

Erstmal geht man auf https://meine.sutorbank.de/vertrag.html?act=umsaetze und klickt auf "Alle anzeigen" rechts unten. Dann markiert man die Inhalte der Umsatztabelle und kopiert sie in Excel. Es entsteht eine Tabelle mit sieben Spalten mit folgenden Überschriften in den Feldern A1 bis  G1:

Datum	Valuta	Betrag in EUR	Buchungstext	Währungs- Kurs	Investment- Kurs	Anteile

Das " US$" und " EUR" in der Spalte "Investment- Kurs" entfernt man mit Suchen & Ersetzen, damit man Zahlen erhält.

 

Dann fügt man fünf weitere Spalten daneben hinzu in H1 bis L1:

Typ	ISIN	Wert	Stück	Notiz

Dann braucht man zwei Hilfstabellen, die man sich separat anlegt. Ich habe dafür ein eigenes Blatt mit dem Namen "Lookup" angelegt. Dort befindet sich die erste Tabelkle in A1 bis E30 und die zweite Tabelle in G1 bis H19. Während die erste Tabelle die Zuordnung der Fairriester ETF-Namen zu ISIN, WKN, Ticker-Symbol und Wertpapiername umsetzt:

Fairriester	ISIN	WKN	Ticker-Symbol	Wertpapiername
Comstage Stoxx Europe 600 Nr UCITS	LU0378434582	ETF060	C060.DE	ComStage STOXX Europe 600 NR UCITS ETF
CS.-STX.EU.600 NR U.ETF I	LU0378434582	ETF060	C060.DE	ComStage STOXX Europe 600 NR UCITS ETF
D.FDS-EURO.VALUE EUR ACC.	IE00B1W6CW87	A0YAN6	IE00B1W6CW87.IR	Dimensional European Value Fund
D.FDS-GL SHT FIX.I.EOA	IE0031719473	A0YAPN	IE0031719473.IR	Dimensional Global Short Fixed Income Fund
D.FDS-GL.TAR.VAL.EUR ACC.	IE00B2PC0716	A0RMKW	IE00B2PC0716.IR	Dimensional Global Targeted Value Fund
db x-tr. Portf.Total Ret. UCITS ETF	LU0397221945	DBX0BT	DBX0.DE	db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF 1C
DBXT.PTF TOT.RET.U.ETF 1C	LU0397221945	DBX0BT	DBX0.DE	db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF 1C
Deka DAX UCITS ETF	DE000ETFL011	ETFL01	EL4A.DE	Deka DAX UCITS ETF
DEKA MDAX	DE000ETFL441	ETFL44	ELF1.DE	Deka MDAX UCITS ETF
Deka MDAX UCITS ETF	DE000ETFL441	ETFL44	ELF1.DE	Deka MDAX UCITS ETF
der Ausschüttung Dimensional Europ.Small Companies F	IE00B65J1M22	A1JH97	IE00B65J1M22.IR	Dimensional European Small Companies Fund
DIM.FDS-EUROP.S.COS EUR D	IE00B65J1M22	A1JH97	IE00B65J1M22.IR	Dimensional European Small Companies Fund
DIM.FDS-GL.CO.EQ.EUR ACC	IE00B2PC0260	A0RMKV	IE00B2PC0260.IR	Dimensional Global Core Equity Fund
DIM.FDS-WORLD EQ.EOACC	IE00B4MJ5D07	A1JUY0	IE00B4MJ5D07.IR	Dimensional World Equity Fund
Dimensional Emerg.Markets Value F.	IE00B0HCGV10	A0YAPZ	IE00B0HCGV10	Dimensional Emerging Markets Value  Fund
Dimensional Europ.Small Comp. F acc	IE0032769055	A0YAPT	IE0032769055.IR	Dimensional European Small Companies Fund
Dimensional Europ.Small Companies F	IE00B65J1M22	A1JH97	IE00B65J1M22.IR	Dimensional European Small Companies Fund
Dimensional European Value Fund	IE00B1W6CW87	A0YAN6	IE00B1W6CW87.IR	Dimensional European Value Fund
Dimensional Gl. Small Comp. Fd acc	IE00B67WB637	A1JJAF	IE00B67WB637.IR	Dimensional Global Small Companies Fund
Dimensional Gl.Short Fixed Income F	IE0031719473	A0YAPN	IE0031719473.IR	Dimensional Global Short Fixed Income Fund
Dimensional Global Core Equity Fund	IE00B2PC0260	A0RMKV	IE00B2PC0260.IR	Dimensional Global Core Equity Fund
Dimensional Global Targeted Value F	IE00B2PC0716	A0RMKW	IE00B2PC0716.IR	Dimensional Global Targeted Value Fund
Dimensional World Equity Fund EUR	IE00B4MJ5D07	A1JUY0	IE00B4MJ5D07.IR	Dimensional World Equity Fund
DIMENSIONAL-E.MKTS VA.EOA	IE00B0HCGV10	A0YAPZ	IE00B0HCGV10	Dimensional Emerging Markets Value  Fund
iShares Core MSCI Emerging Markets	IE00BKM4GZ66	A111X9	IS3N.DE	
Lyxor Core MSCI World UCITS ETF acc	LU1781541179	LYX0YD	LCWD.PA	
Lyxor Core Stoxx Europe 600 acc	LU0908500753	LYX0Q0	LYP6.F	Lyxor Core STOXX Europe 600
x-tr. Portf.Total Ret. UCITS ETF	LU0397221945	DBX0BT	DBX0.DE	db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF 1C
der Ausschüttung Comstage Stoxx Europe 600 Nr UCITS	LU0378434582	ETF060	C060.DE	ComStage STOXX Europe 600 NR UCITS ETF

dient die zweite Tabelle zur Zuordnung zu PP-Kategorien wie Kauf, Einlage, Dividende, Gebühren, etc.:

Fairriester	Typ
Kauf	Kauf
auto	Einlage
Zula	Einlage
DTA 	Einlage
Betr	Dividende
Verw	Gebühren
Kont	Gebühren
ante	Gebühren
Stor	Gebührenerstattung
	Zinsen
	Zinsbelastung
Rück	Entnahme
Verk	Verkauf
Sald	Verkauf
Steu	Steuerrückerstattung
	Steuern
	Umbuchung (Eingang)
	Umbuchung (Ausgang)

Jetzt formatiert man auf dem Blatt, wo man die Transaktionen von Fairiester reinkopiert hat, alle Spalten und Zeilen als Tabelle und fügt folgende Formeln hinzu:

 

H1 ("Typ")

=WENNFEHLER(SVERWEIS(LINKS(D2;4);Lookup!$G:$H;2;0);"")

I1 ("ISIN")

=WENNFEHLER(SVERWEIS(RECHTS(D2;LÄNGE(D2)-SUCHEN(" ";D2));Lookup!$A:$B;2;0);"")

J1 ("Wert")

=WENN(H2="Dividende";C2;C2*-1)

K1 ("Stück")

=G2

L1 ("Notiz")

=D2

Ich hatte das zuletzt 2020 mal gemacht, daher gibt es sicher einiges in den Lookup-Tabellen hinzuzufügen, aber wenn man einmal das grundlegende Prinzip verstanden hat, läßt sich so eine Importdatei bauen, die man dann als CSV-Datei speichert und in PortfolioPerformance direkt einlesen kann.

[chirlu]

vor 1 Stunde von Michalski:

Erstmal geht man auf https://meine.sutorbank.de/vertrag.html?act=umsaetze und klickt auf "Alle anzeigen" rechts unten. Dann markiert man die Inhalte der Umsatztabelle und kopiert sie in Excel.

 

Man kann auch direkt eine Excel-Datei herunterladen, indem man oben auf der Umsätze-Seite das Excel-Symbol anklickt. Die enthält immer alle Umsätze, man muss also nicht extra auf „Alle anzeigen“ gehen.

 

Diese Datei aus Libreoffice heraus als CSV speichern. Das Ergebnis nimmt mein Perl-Programm als Eingabe.

[SpätzlaOndSoß]

Jetzt habe ich mich auch mal wieder bei Fairr eingeloggt.

4,3% p.a. und seit 2/2021 wieder 100% in Aktien investiert.

Eingezahlt habe ich immer 1925€ p.a. (höchstmöglicher Sonderausgabenabzug abzgl. Zulage).

 

 

Lange habe ich eine förderschädliche Kündigung erwogen. Letztlich aber in Hoffnung auf ein künftiges migrierfähiges Produkt à la 401k nicht wahrgenommen.

Die entwürfe zum Lindner-Alters-Depot klingen jetzt nicht sooo schlecht. Insgesamt benötige ich eine zusätzliche Rente, da ich mit der gesetzlichen weder vertraue noch befriedigend sein werde und kein Bonusgeld (Erbe o.ä.) erwarte.