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Mojo-cutter

Depot im Rahmen der Vermögensbildung

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Mojo-cutter
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gerade gesehen

Zinsen für Neuqeun (WKN A19GPQ | ISIN USP7169GAA78) bei Consors eingegangen.

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Mojo-cutter
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Und hier fürs Tagebuch

Kauf 6,75% SoWiTec group GmbH Inh.-Schv. v.2018(2021/2023), A2NBZ2, zu 100,5

Kauf European Bank Rec. Dev. TN-Medium-Term Notes 2018(19) XS1856020448 / A193BP @97,15


Das passiert wenn mir langweilig ist. 

 

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Stift
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vor 11 Minuten schrieb Mojo-cutter:

Das passiert wenn mir langweilig ist. 

 

Ah, ein Bruder im Geiste  :)

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Mojo-cutter
Posted · Edited by Mojo-cutter
Heatmap eingefügt

in aller Kürze Ergebnis für 2018 und seit 12/2012 (vor Steuern, nach Gebühren). Berechnung mit PP, Anleihen mit eingepflegt, deshalb mit etwas Vorsicht zu geniesen. 

2018 habe ich mich vermehrt Anleihen zugewandt und neben den Sparplan ETF (seit 2018 nur noch 1-ETF-Plan: Lyxor MSCI All Country World UCITS - LYX00C) zusätzliches Geld in v.a. Hochzinsanleihen mit entsprechendem Risiko investiert. Bei Aktien/ETF ist die Devise unverändert bei buy&hold. Bei den Anleihen weiß ich noch nicht wohin die Reise geht, am Liebsten würde ich sie bis Fälligkeit behalten, aber bei dem Risikoprofil ist das alles andere als gewiss. Außerdem kann da ja auch mal ein Totalausfall hinzukommen.

Hier würde ich gerne auch ein paar Anleihen mit besserem Rating dazunehmen, aber die rentieren momentan ja auch nicht besser als TG, also bleib ich da erstmal bei TG.

 

Performance 2018.jpg                          Heatmap 2012-2018.jpg TTWROR

 

Neuinvestition war dieses Jahr wieder erfreulich hoch und konnte weiter gesteigert werden. Performance erstmals negativ, aber so etwas ist zu erwarten.

Depotentwicklung Investition+Erträge 2012-18.jpg

 

 

 

% absolut des Gesamtdepots.

Hat in der Grafik nichts mit IZF zu tun.

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Naim
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Womit hast Du denn das schöne Balkendiagramm erstellt? Das ist aber nicht aus PP, oder?

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Sari89
Posted · Edited by Sari89

Ich bin noch neu hier, aber dieses Schaubild musst du mir erklären.

 

Am 1.10.2018 um 20:13 schrieb Mojo-cutter:

 

Warum hast du geschlagene 12 (!) Etfs in deinem Depot, wovon sich min. 60% miteinander überschneidet? Die 30-30-30-10 finde nicht mal schlecht, aber weshalb der andere "Quatsch"? Überschneidet sich nahezu alles mehrfach und doppelte Gebührenmodelle.

Mein Fazit: Alles ausser die 4 ETFs kosten nur Gebühren. Der Mehrwert ist nahezu 0, wenn nicht sogar negativ.

 

Welche Gedanken hast du dir hier gemacht?

 

Alles ziemlich verspätet, aber nicht gleich unspannend. Sorry!

 

 

vor 1 Stunde schrieb Mojo-cutter:

 

Performance 2018.jpg  0   10 kB                           Heatmap 2012-2018.jpg  0   44 kB TTWROR

 

Neuinvestition war dieses Jahr wieder erfreulich hoch und konnte weiter gesteigert werden. Performance erstmals negativ, aber so etwas ist zu erwarten.

Depotentwicklung Investition+Erträge 2012-18.jpg  3   59 kB

 

Für mich gibts hier etwas erklärungsbedarf. 

 

1. Frage: was inkludiert der interne Zinsfuss und was der TTWROR? Risikolose  und risikobehaftete Anlage? Nur eines von beidem? Das sollte man klar trennen und klar kennzeichnen! Was ist deine Rendite, in der alles berücksichtigt wurde?

 

2. Frage: Hast du 100% risikobehafteter Anteil? Wo ist der risikolose Bereich? 

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Sari89
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vor 45 Minuten schrieb Naim:

Womit hast Du denn das schöne Balkendiagramm erstellt? Das ist aber nicht aus PP, oder?

Das würde mich auch interessieren. Das ist echt super gelungen!

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Mojo-cutter
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vor 4 Stunden schrieb Sari89:

Das würde mich auch interessieren. Das ist echt super gelungen!

Das ist ganz einfaches MS-excel

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Mojo-cutter
Posted · Edited by Mojo-cutter

@sari89

Die Sammlung an ETFs ist historisch bedingt. Kurz: 4 ETFs sind in einem US Depot. In Deutschland begann alles mit ETF Healthcare, dann 30-30-30-10 und zuletzt dann MSCI World und small caps. Kannst du aber auch alles nachlesen wenn du bei Post#1 anfängst nachzulesen. Ist sicher nicht die reine Lehre (was auch immer das sein mag) macht aber in der Entwicklung (für mich) Sinn.

 

und nein, ich habe nicht alles im risikobehafteten Bereich. Auch das kann man nachlesen, wenn man sich die Zeit nehmen möchte. Hier wird aber tatsächlich nur dieser dargestellt.

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Mojo-cutter
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vor 4 Stunden schrieb Sari89:

Was ist deine Rendite, in der alles berücksichtigt wurde?

Allles beinhaltet 2 x abbezahlte Immobilien, LV, Rentenansprüche, TG und da der Wert der Immobilien etwas willkürlich ist, wird es schwierig hier ein sinnvollen IZF zu generieren.

Deshalb IZF „nur“ für risikobehafteter Anteil (ETFs, Aktien, Anleihen). 

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Mojo-cutter
Posted · Edited by Mojo-cutter
Fehler verbessert

Ich habe mal versucht meine AA mit Hilfe von Tortendiagrammen aufzuzeigen.

Das erste Tortendiagramm zeigt das Gesamtvermögen an, wenn ich die zukünftigen Rentenansprüche und LVs mit den aktuell vorhandenen Immobilien und Aktien/ETF/Anleihen/TG. Daraus (mit grünen Strichen) das zweite Diagramm mit den aktuell vorhandenen Immobilien und Aktien/ETF/Anleihen/TG und daraus (rote Striche) im dritten Diagramm nur Aktien/ETF/Anleihen/TG.

Die Berechnungen (IZF, etc) hier im Thread sind i.d.R. für dieses dritte Diagramm.

Die zukünftige AA zum Renteneintritt soll Immobilien 15%, Renten 40%, Aktien/ETF/Anleihen 40%, Bargeld 5% sein (siehe Post#1).

Immobilien und zukünftige Rentenansprüche sind heute entsprechend übererfüllt und Aktien/ETF/Anleihen mit ca. 13% natürlich untererfüllt. Dafür habe ich ja jetzt noch 13 Jahre das aufzufüllen. Wenn ich so weiter sparen kann wie 2018 hätte ich das Allokationsziel für Aktien/ETF/Anleihen in 8 Jahren erreicht (wenn die Rendite bei 0% wäre).

Das gäbe mir dann auch die Freiheit früher in den Ruhestand zu gehen, falls ich das möchte.

 

 

 

AA.jpg

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Nachdenklich
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vor 3 Stunden schrieb Mojo-cutter:

Ich habe mal versucht meine AA mit Hilfe von Tortendiagrammen aufzuzeigen.

 

Danke für diese Art der Darstellung.

So wird offensichtlich, wie viel "sichere" Ansprüche die Zukunft absichern, selbst wenn man sein Depot stark auf den Bereich RK3 ausrichtet.

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Mojo-cutter
Posted · Edited by Mojo-cutter
Satz angefügt

Allen ein gutes Neues Jahr und viel Erfolg.

 

Gerade Abrechnung eingesehen:

Kündigung RBS (WKN A0E6C3) zum 31.12.18.  Kauf war am 20.3.18 für 101,8%. IZF -0,48%.

 

Das war so natürlich nicht geplant. Ramstein würde zurecht anmerken „Prospekt gelesen?“

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Mojo-cutter
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Kauf heute

iShares EUR High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR WKN A1C3NE | ISIN IE00B66F4759 @ 100,8

 

Wiederanlage aus Kündigung RBS.

inspiriert von xfklu und seinem schön aufgeräumten Depot. Davon bin ich noch weit entfernt.

 

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Mojo-cutter
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Kauf
R-Logitech S.A.M. EO-Anl. 2019(21/23) Tr.2 zu 100

ISIN/WKN: DE000A2RW772/A2RW77

 

wird im BB durchaus kontrovers diskutiert

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Mojo-cutter
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Nachdem ich in meinem US Depot eingegangen Dividenden reinvestiert wollte, dies plötzlich nicht mehr durfte, bekam auf Anfrage folgende Rückmeldung:

 

Meine Anfrage:

today I wanted to buy VT and got this message "To comply with European Union (EU) regulations, opening orders for this security are not accepted in this account."
That is new to me. What can I do?

 

Antwort ameritrade:

The reason that this order is rejecting when you try to buy is because of where you are located and that the security is an ETF. There are European Union regulations that do not allow this type of security to be purchased in this account. As you saw you can sell it but you are unable to purchase additional shares at this time.

 

Welche neuen Regulierungen dies sind weiß ich nicht, habe ich auch nicht recherchiert. Aber es nervt.

 

Das war jetzt der Anlass für mich dieses Konto aufzulösen. Der Einfachheit halber habe ich alle ETFs und Aktien in diesem Konto verkauft und die Erlöse nach D transferiert. Transfer ging zügig (international wire transfer) und Umtausch US-€ mit Kurs 1,1331 ganz ok. Gebühren mit 25US $ + 10€ hielten sich auch in Grenzen. Gewinnsteuer wird leider noch fällig.

 

Auf der positiven Seite wird sich dadurch mein Depotstruktur vereinfachen (Reinvestion der Erlöse in bereits vorhande ETFs und evtl. Anleihen).

Als Nachteil könnte man den Wegfall der Währungs-Diversifizierung (US$) sehen.

 

Unterm Strich bin ich eigentlich froh dass ich zu diesem Schritt „gezwungen“ wurde, da man bei US Steuerbehörden eh nie weiß an was man ist. Wobei da noch durchaus was Unvorhergesehenes kommen kann. Mal gespannt. Mein Steuerberater meinte kein Problem...

 

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Mojo-cutter
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vor 54 Minuten schrieb Cai Shen:

Betrifft nicht nur Anleihen, sondern auch Fonds ohne "Zielmarktdefinition".

https://www.justetf.com/de/news/etf/mifid2-die-zielmarktdefinition-und-ihre-bedeutung-fuer-etf-anleger.html

Man muss sich das mal reinziehen. Vanguards VT, einer der am breitesten aufgestellte World-ETF und extrem kostengünstig, also ideal für den „unbedarften“ Privatinvestor, darf man als EU-Bürger in USA wegen EU-Regulierung die den Privatanleger „schützen“ soll, nicht mehr kaufen. Wann hört der Irrsinn und Bevormundung auf? (Rhetorische Frage, bitte nicht beantworten.)

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Portfolio2055
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Bald werden Aktien unter 10 Euro verboten- zu spekulativ, dann kommen bestimmte Märkte zb China und co, weil zu undurchsichtig und irgendwann bekommt der kleine Privatanleger nur noch teure von der Bank vertriebene Fonds...

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Mojo-cutter
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vor 2 Minuten schrieb Mojo-cutter:

Kauf am 25.3. (Limitorder)
ISIN/WKN: DE000A2GSSP3/A2GSSP
Bezeichnung: EYEMAXX Real Estate AG Inh.-Schv. v.2018(2021/2023)
Handelsplatz: Frankfurt
Ausführungskurs: 99,750 %

 

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Walter White
Posted · Edited by Walter White
vor 39 Minuten schrieb Mojo-cutter:

Ausführungskurs: 99,750 %

Guter Kurs, da werde ich mich wohl auch noch mal Lauer legen um auf zu stocken. Und ich denke das ich mir, bevor MiFu*ck II mal wieder zu schlägt, auch mal eine langlaufende Rubel Anleihe ins Depot zu legen, bevor mal wieder irgend ein Informationsblättchen irgendwo fehlt.:-*

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Mojo-cutter
Posted · Edited by Mojo-cutter
upload geändert

Quartalesupdate und Performance

 

Durch das Auflösen des US-Depots Verschlankung des Portfolios und zuviel Cash nach dem Transfer. Die inverse Zinskurve lässt mich am Reinvestieren zögern.

 

Performance nach PP

Performance Q1-2019.jpg

 

Depot Q1 2019

Depot Q1-2019.jpg

 

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Mojo-cutter
Posted · Edited by Mojo-cutter
ergänzung
vor 26 Minuten von Mojo-cutter:

Verkauf Miniposition 4,625% VOLKSWAGEN INTL 14/(26/UND.) WKN A1ZE21 @106,62  (Tradegate)

Kauf war 20.05.2016 @ 98,59

IZF 6,86% nach Gebühren vor Steuern

 

Rückkauf bei günstigerem Kurs denkbar.

das war meine erste Anleihe ever!

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Hagemit
Posted · Edited by Hagemit

Rückkauf könnte an MiFID II scheitern:

 

Kundenkategorien   Professioneller Kunde
Geeignete Gegenpartei
 

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Mojo-cutter
Posted
vor 2 Stunden von Hagemit:

Kundenkategorien   Professioneller Kunde

Vielleicht starte ich mal ein Versuch mich entsprechend einordnen zu lassen. Könnte bei consors klappen

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