Review nach 5 Jahren ETF Forenstandard

[Schwachzocker]

vor 3 Minuten von W.Heisenberg:

Wie Anleger die Volatilität beinflusst, kann man ganzen Thread voll füllen und es gibt da verschiedene Ansätze....

Dividendenwerte und Hochdividendenwerte?

[Legolino]

Vielen Dank euch allen für die regen Diskussionen. Folgende Impulse habe ich bis hier her für mit mitgenommen:
 

• Anpassung der Lebenserhaltungskosten auf 4500€
• Abdeckung der Kosten über 2% Ausschüttungsrendite des Portfolios (Berücksichtigung des 20% Drawdowns bei Dividenden in der Vergangenheit)
• Erhöhung des Vermögens auf 4 Mio.€ und eine Ausschüttung von 81.000€ p.a. ((4500€*1,2 (Drawdown)* 1,25 (Steuer)*12 (Monate))/ 0,02 (Ausschüttungsrendite))
• Anwendung eines flexiblen Entnahmeplans --> weitere Recherche notwendig --> Ziel sollte aber sein, dass die Lebenserhaltungskosten (s.o.) über die Ausschüttungsrendite gedeckt sind. Inwieweit Anteilsverkäufe durchgeführt werden und zu welchem Zeitpunkt muss noch definiert werden
• L&G Quality Dividend wird nicht weiter bespart und stattdessen weiterhin der FTSE All World (ausschüttend)
• Die Wegzugsbesteuerung von 500.000€ spielt keine Rolle mehr, sodass kein ETF Wechsel stattfinden wird und der FTSE All World auch darüber hinaus bespart wird
  • Ab wann würde es aus Risiko- oder Diversifizierungsaspekten des Anbieters Sinn ergeben den ETF zu wechseln?
• Immobilien werden Stand jetzt nach der 10 Jahresfrist Stück für Stück verkauft aufgrund des Verwaltungaufwands und der Zukunftssituation in Deutschland

Konkrete Kalkulation zur Erreichung des Ziels:

Aktuelles Vermögen:
Aktien/ETF: 1.236k ~ 55%

Immobilien (Verkaufswert-Restvaluta): 510k ~ 23%

Cash/Tagesgeld: 562k ~ 22%

Delta:
4 Mio. € Sollvermögen - 1,236k Aktien - 562k Cash = 2.202.000€ Delta

Sparziel pro Jahr ~ 245.000€

Hinweis: Das Immobilienvermögen wurde erstmal nicht berücksichtigt, da die Immobilien Stück für Stück verkauft werden und das Sparziel positiv beeinflussen.

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Gibt es noch wichtige Punkte oder Anmerkungen, die ich in meiner Aufstellung und Zusammenfassung übersehen bzw. nicht berücksichtigt habe?

[Schlumich]

vor einer Stunde von Legolino:

 

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Gibt es noch wichtige Punkte oder Anmerkungen, die ich in meiner Aufstellung und Zusammenfassung übersehen bzw. nicht berücksichtigt habe?

 

Lediglich: Keep on running! Du liegst sehr gut im Rennen