Depotgewichtung und/oder Portfoliogewichtung

[Grumel]

Markowitz ist ja schön und gut. Aber wenn man das von ner Bank/Fondgesellschaft machen lässt kommen komischerweise immer den eigenen Fonds sehr zugeneigte Ergebnisse raus. Das bringt nix.

 

Ausserdem ist ein Depot nicht gleich risikoärmer wenn es laut dem Ergebnis eines rein statistischen Messverfahresn risikoärmer. Würde immer noch ne Prise gesunden Menschenverstand, simple Alltagserfahrung dazunehmen.

[Privatanleger]

Und ob das Depot riskoärmer als der Dax ist?

 

Bezog sich auf das Analyseergebnis. Dort heisst es:

 

Die Analyse zeigt: Ihr Depot ist risikoarm ausgerichtet.

 

Risiko / Performance

 

Kennzahlen

 

Ihr Depot

 

Risiko 7,93%

Performance 8,.18%

 

im Vergleich

 

DAX (X) (1:100)

 

Risiko 24,78%

Performance 11,97%

 

Probierts mal selbst aus. Es kostet nichts. Mit Euren eigenen Fonds. Und wie sieht Eurer Ergebnis aus?

[Grumel]

Dir ist schon auch klar: Weniger riskant als der DAX zu sein ist keine Kunst. Vergleichs doch mal mit einem ausgewogenen Welt Depot.

[Privatanleger]

Vergleichs doch mal mit einem ausgewogenen Welt Depot.

 

Unter dem Stichwort ausgewogenes bzw. wachstumsorientiertes Depot finden sich im Web zahlreiche Musterdepots.

Unter anderem lese ich hier:

 

Zitat:

 

Ausgewogenes Depot

 

Für wachstumsorientierte Anleger, die das Vermögen renditestark anlegen möchten, ohne ein übermäßig hohes Risiko eingehen zu wollen. Der Aktienfondsanteil liegt bei höchstens 70% , der Rest wird in Aktien, Renten,-Geldmarkt und Immobilienfonds investiert. Diese ausgewogene Aufteilung gibt dem Depot die erforderliche Stabilität. Der Anlagehorizont sollte mindesttens 4 Jahre betragen.

 

Zitatende

 

Welche Anlageklassen und Gewichtungen verstehst Du unter einem ausgewogenen Welt Depot?

[benny_m]

Wenn du schon Markowitz ins Spiel bringst solltest du auch wissen was ein Marketportfolio ist und wie es aufgebaut sein sollte.

[Wishmueller]

Also ich halte die Kombination "Aktien(fonds) 70%" mit dem Zusatz "risikoarm" auch für reichlich abenteuerlich. Spricht ja nichts dagegen, so zu investieren - nur sollte man sich auch bewußt sein, worauf man sich da einlässt. Dann ist das "Erwachen" (zu gegebenem Zeitpunkt) nicht ganz so schmerzhaft.... B)

[Privatanleger]

Wenn du schon Markowitz ins Spiel bringst solltest du auch wissen was ein Marketportfolio ist und wie es aufgebaut sein sollte.

 

Weshalb?

 

Ich habe das Analyse-Tool benutzt, da es kostenlos für jederman/-frau zugänglich ist.

Dieses Tool basiert nach deren Angaben auf der Grundlage der Markotwitz Portfolio Theorie.

Das Ergebnis habe ich einfach mal dargestellt.

[benny_m]

Ein Depot der Kategorie Wachstum hat 55 % Aktien und 45% Renten/Immo und eines der Kategorie Aktien hat 90 Aktien und 10 % Renten/Immo.

 

Du solltest ja wissen was der Gedanke von Markowitz war.

[Privatanleger]

und eines der Kategorie Aktien hat 90 Aktien und 10 % Renten/Immo.

 

Das hiesse bei mir "Dynamisches Depot".

Ausserdem ist ein Depot nicht gleich risikoärmer

 

Risikoarm bezog sich auf den Dax-Vergleich

 

Davon abgesehen würde ich meine Depot Ausrichtung als risikobewusst bezeichnen.

[BarGain]

Mein Tip thumbsup.gif : Schaut Euch mal die Pioneer Website an. Dort bietet die Gesellschaft mit dem Investments Fonds Check kostenlos ein professionelles Tool (Markowitz) zur Analyse Eures Portfolios und zur gezielten Ergänzung Eurer bisherigen Anlage.

gönnst du uns evtl auch einen direktlink auf dieses famose tool, oder willst du uns lieber dumm sterben lassen auf der suche nach dem ding? besonders übersichtlich find ich die pioneer investment website nämlich wirklich nicht.

[Wishmueller]

Pioneer Depotcheck

 

"Kennt" aber keine ETF's, von daher für mich leider unbrauchbar.... B)

[benny_m]

Ausserdem ist ein Depot nicht gleich risikoärmer

 

Risikoarm bezog sich auf den Dax-Vergleich

 

Davon abgesehen würde ich meine Depot Ausrichtung als risikobewusst bezeichnen.

 

Ich würde sagen the trend is your friend Gold, Growth und Immobilien alles gur gelaufen. Würdest du dein Depot langfristig nach Markowitz und Tobien ausrichten, hättest du ein anderes Depot. Ich empfehle auch dir mal Portfoliomanagement von Spremann durchzulesen. Nur ein Tipp.

 

pioneer

[BarGain]

danke für den link....

 

demnach läge mein depot - sofern man solchen kennzahlen überhaupt glauben mag - auf dax-performance bei weniger als halber vola....

rechne ich mein tagesgeld (als "sichere bank") noch mit ein, würde die vola unter 4% sinken, bei immer noch 8% p.a.

 

also ich weiss nich, das mag ich nich so ganz glauben alles.... immerhin hab ich rund 25% em und junkbonds in meinem portfolio

[benny_m]

Vielleicht hast du ein effizientes Depot . Vielleicht wollen sie dir auch nur mitteilen dass du ein langweiliges Depot hast. Und noch ein paar Pioneer-Aktienfonds kaufen sollst. Wie ist deine Aufteilung? Ich habe den Test mit meinen Aktien auch mal gemacht. Das Ergebnis habe ich mal unter Musterdepots reingestellt.

[BarGain]

was mein reales fondsdepot angeht, halte ich es wie der uzf - das stelle ich hier nicht zur diskussion....

 

ich "verrate" daher bestenfalls grobe eckdaten - ich gewichte welt und europa sehr stark (insgesamt 75%), die restlichen 25% verteilen sich auf drei EM-fonds (darunter bekanntlich der baring und der abn amro)....

 

aber effizient? nun ja, ich bin von meiner aufteilung überzeugt, insbesondere unter dem langfristigen horizont von 35 jahren, den ich anvisiert habe... jedoch setze ich mit ausnahme des tagesgelds und den EM-junkbonds zum "spielen" eben wegen dieses langen zeitraums bisher noch voll auf aktienfonds - also ein sehr krasser gegensatz zum herrn markowitz

[benny_m]

was mein reales fondsdepot angeht, halte ich es wie der uzf - das stelle ich hier nicht zur diskussion....

 

ich "verrate" daher bestenfalls grobe eckdaten - ich gewichte welt und europa sehr stark (insgesamt 75%), die restlichen 25% verteilen sich auf drei EM-fonds (darunter bekanntlich der baring und der abn amro)....

 

aber effizient? nun ja, ich bin von meiner aufteilung überzeugt, insbesondere unter dem langfristigen horizont von 35 jahren, den ich anvisiert habe... jedoch setze ich mit ausnahme des tagesgelds und den EM-junkbonds zum "spielen" eben wegen dieses langen zeitraums bisher noch voll auf aktienfonds - also ein sehr krasser gegensatz zum herrn markowitz

 

Ich wollte ja auch nur deine Eckdaten wissen. Muss ja nicht jeder sein Realdepot veröffentlichen, wenn es nämlich schlecht abschneidet muss man dann wohl Hohn und Spott ertragen.

 

Herr Markowitz hat nicht behauptet, dass ein Depot zu 50/50 aus Aktien und Renten bestehen muss. Er hat bloss behauptet, dass man aus den zu Verfügung stehenden risikobehafteten Anlagemöglichkeiten Aktien, Immo und Renten bei jedem Risk ein Depot findet, dass ein Maximum an Return bringt. Das ist dann das effiziente Depot für dieses Risk. Und aus dieser Überlegeung entstand dann die Effizienz-Kurve. Wenn ein Anleger dann ein hohes a hat ist er risikoarm und sein Portfolio liegt links auf der Kurve oder er hat ein niedriges a und er liegt weit rechts auf der Kurve. Hat er ein niedriges a so hat er so ist der Anteil der Anlage mit dem grössern Risk höher gewichtet.

 

Tobien hat dan noch die Festgeld/Tagesgeldanlage ins Spiel gebracht und das Tangentialportfolio erfunden.

 

 

[Privatanleger]

Hier gibts für Fondsinteressierte zahlreiche Musterdepots von Konservativ, Ausgewogen, Wachstum, Dynamik bis spekulativ als Anregung:

 

http://www.investmentcenter24.de/richtig-sparen/

[benny_m]

Ein 100%-Aktienfondsdepot mit 2 Fonds. Klasse Beratung. Nochmal zur Portfoliotheorie. Die Berechnungen haben ergeben, dass über 20 Jahre ein Portfolio 90% Aktien und 10 % Renten eine bessere Performance hat wie 100 % Aktienfonds.

[leme]

hat wie ...

 

hat als! warum machen das alle falsch?

[Grumel]

Dialekt, Veränderung des Sprachgebrauchs. Such dir eines von den Beiden aus.

[Sladdi]

hat als! warum machen das alle falsch?

 

Weil das in Deutschland regional unterschiedlich gehandhabt wird.

Gruß

Sladdi

[benny_m]

hat als! warum machen das alle falsch?

 

Du kommst bestimmt aus NRW oder Niedersachsen.

 

Wir können alles außer HOCHDEUTSCH

[leme]

Du kommst bestimmt aus NRW oder Niedersachsen.

 

Wir können alles außer HOCHDEUTSCH

 

falsch. auch ein bayer kann deutsch lernen

 

 

 

 

edit weil ich die rechtschreibung wohl doch noch nicht so sicher beherrsche

[SliPkNoT]

des is fei ned so einfach dass bayern hochdeutsch sprechen!

[Jose Mourinho]

Pioneer Depotanalyse

 

Hoffe geholfen zu haben...