Die Auswirkungen der Hypothekenkrise / Subprime Krise / Finanzkrise

[BondWurzel]

Zwangskredite? Hört sich komisch an, ist auch schwer sich vorzustellen. Wer will den Privatbanken auferzwingen welchen Unternehmen und Firmen Kredite in welcher Höhe und Dauer zu vergeben? Wie soll sowas funktionieren?

 

Nun, es gibt doch jetzt schon einen Haufen Banken die mittelbar der Staatslenkung bzw. öffentlichen Hand unterliegen...Landesbanken und Sparkassen, Commerzbank, KFW, HRE oder HSH Nordbank....es ist schon einfacher die Banken aufzuzählen, wo kein direkter Einfluß seitens der öffentlichen Hand möglich ist...

[LagarMat]

Einblicke:

 

"Ackermann führt aus, dies sei der Tod"

 

Falls man scheitere, warnte ein Teilnehmer, stehe in der nächsten Woche keine deutsche Bank mehr. Ein geheimes Protokoll dokumentiert, wie dramatisch die Rettung der Hypo Real Estate verlief. FTD.de zeigt den Originaltext.

 

Financial Times Deutschland

HRE_Protokoll.pdf

[Orwell]

Lindlar betont, dass ESF nach Lehman-Pleite nicht mehr als 2 Mrd. aufbringen könne.

 

Tja, offiziell (für die Schafe) heißt es:

 

Bei dem freiwilligen Sicherungsfonds der privaten Banken gibt es eine sehr hohe Sicherungsgrenze, die bei 30 % des maßgeblichen haftenden Eigenkapitals der jeweiligen Bank je Gläubiger liegt.

 

http://de.wikipedia.org/wiki/Einlagensicherungsfonds

[DrFaustus]

Wenn man bedenkt, dass das HEK in den meisten Fällen zwischen 8 und 12 % der Bilanzsumme liegt. (bei normalen Geschäftsbanken, bei Investmentbanken ist das sicher weniger) Nimmt man 30% davon ist man bei ca. 2,5-3,5% der Bilanzsumme. Da wird einem richtig warm ums Herz wie viel von den Einlagen der ESF absichert...wow!

[ipl]

Wenn man bedenkt, dass das HEK in den meisten Fällen zwischen 8 und 12 % der Bilanzsumme liegt. (bei normalen Geschäftsbanken, bei Investmentbanken ist das sicher weniger) Nimmt man 30% davon ist man bei ca. 2,5-3,5% der Bilanzsumme. Da wird einem richtig warm ums Herz wie viel von den Einlagen der ESF absichert...wow!

Bei dem freiwilligen Sicherungsfonds der privaten Banken gibt es eine sehr hohe Sicherungsgrenze, die bei 30 % des maßgeblichen haftenden Eigenkapitals der jeweiligen Bank je Gläubiger liegt. Bei einem haftenden Eigenkapital von beispielsweise 100 Millionen Euro einer Bank ist also das Vermögen jedes einzelnen Kunden mit bis zu 30 Millionen Euro abgesichert

 

Wenn ich das richtig verstehe, dann ist es bei weitem nicht das selbe, wie wenn die Sicherung insgesamt nur 30% des HEKs sichern würde. Wenn kein einzelner Kunde der Bank mehr als 30% des HEK stellt, muss die Sicherung 100% des HEKs absichern. Keine Ahnung, ob das der in Praxis der Normalfall ist, aber ich denke schon.

[XYZ99]

back to de´ bangster business.....

 

bloomberg, 8.7.09 Morgan Stanley Plans to Turn Downgraded Loan CDO Into AAA Bonds

(meine Hervorhebungen)

July 8 (Bloomberg) -- Morgan Stanley plans to repackage a downgraded collateralized debt obligation backed by leveraged loans into new securities with AAA ratings in the first transaction of its kind, said two people familiar with the sale. ....

Two years after the credit markets began to seize up, costing the worlds biggest financial institutions $1.47 trillion in writedowns and losses, banks are again taking so- called structured finance securities and turning them into new debt investments with top credit ratings. While the Morgan Stanley deal is the first to involve CDOs of loans, banks have been doing the same with commercial mortgage-backed securities in recent weeks.

 

Als wäre das noch nicht genug, wird noch eine Erklärung gegeben, bei der die rote Beflaggung auffallen sollte....

 

A lot of banks and insurers cannot buy anything but AAA, said Sylvain Raynes, a principal at R&R Consulting in New York and co-author of Elements of Structured Finance, which is due to be published in November by Oxford University Press. Youre manufacturing AAA out of not AAA, therefore allowing those people who have AAA written on their forehead to buy.

 

Und was den desaströsen CRE Sektor (Geschäftliche Immobilien) betrifft, das ist nur konsequent und folgerichtig:

 

The strategy is increasingly being used for commercial mortgage debt. Standard & Poors said on June 26 that it may lower the rankings on $235.2 billion of bonds backed by loans on properties such as office buildings and shopping malls. Banks have issued about $2 billion of the debt in the last three weeks, according to Barclays Capital. That compares with $5.8 billion of similar offerings in all of 2008, Credit Suisse Group data show.

 

It´s magic!

 

Somebody does something and it seems to make magic, and the other guy says Hey, lets do that, too, Raynes said. (a principal at R&R Consulting in New York and co-author of Elements of Structured Finance, which is due to be published in November by Oxford University Press)

 

Somethin´s comin this way?

[BondWurzel]

US-Pläne zur Bankenrettung

Aufkaufprogramm mutiert zum Zwerg

 

http://www.ftd.de/unternehmen/finanzdienst...html?mode=print

[DrFaustus]

Wenn ich das richtig verstehe, dann ist es bei weitem nicht das selbe, wie wenn die Sicherung insgesamt nur 30% des HEKs sichern würde. Wenn kein einzelner Kunde der Bank mehr als 30% des HEK stellt, muss die Sicherung 100% des HEKs absichern. Keine Ahnung, ob das der in Praxis der Normalfall ist, aber ich denke schon.

 

Das ist die rechtliche Grenze des Ganzen.

Der ESF muss nicht mehr als 30% des HEK absichern. Im Fall der Fälle ist aber entscheidend wie viel Kapital der ESF überhaupt hat, um einen Ausfall auszugleichen.

[Orwell]

Besitzt Goldman Sachs Software, mit der die Finanzmärkte manipuliert werden können? Wahrscheinlich geht denen gerade die Muffe, dass der Quellcode an die Öffentlichkeit gelangen könnte...

 

[Orwell]

Mittlerweile sind die Häuserpreise in Detroit noch mal bis auf unter 3.000 USD gefallen. Ich habe mir mal die eine oder andere Straße über Google Maps Street View angesehen, in denen einige der Häuser stehen.

 

http://maps.google.de/maps?f=q&source=...=12,251.91,,0,5

[P2k1]

Mittlerweile sind die Häuserpreise in Detroit noch mal bis auf unter 3.000 USD gefallen. Ich habe mir mal die eine oder andere Straße über Google Maps Street View angesehen, in denen einige der Häuser stehen.

 

http://maps.google.de/maps?f=q&source=...=12,251.91,,0,5

 

Was soll man dazu sagen, das Haus ist Abrissfertig. 3000$ fürs Grundstück, was wohl auch Öl Verseucht ist, sind da i.O.

 

Auch die anderen Häuser sehen nicht besser aus, dass auf solche Häuser $$$$$$$ Kredite gegeben wurden ist unverständlich.

Aufjedenfall sieht das Haus nicht erst seit 2 Wochen so aus. ;-)

[Orwell]

Was soll man dazu sagen, das Haus ist Abrissfertig. 3000$ fürs Grundstück, was wohl auch Öl Verseucht ist, sind da i.O.

 

Auch die anderen Häuser sehen nicht besser aus, dass auf solche Häuser $$$$$$$ Kredite gegeben wurden ist unverständlich.

Aufjedenfall sieht das Haus nicht erst seit 2 Wochen so aus. ;-)

 

Es erinnert mich wirklich teilweise an Rumänien. Es fehlen nur die Pferdekutschen... Ein paar Geschäftsimmobilien hat es auch schon übel erwischt...

 

http://maps.google.de/maps?f=q&source=...=14&iwloc=A

 

Cruist mal die Chene St. entlang. Das ist kein Ghetto mehr, sondern eine Geisterstadt.

 

Detroit Ghost City...

 

http://www.youtube.com/watch?v=HuFBdjdhBVg

 

Leer stehen diese Häuser nicht seit zwei Wochen, sondern seit ungefähr zwei Jahren...

[BondWurzel]

Serie der US-Bankenpleiten setzt sich ungebremst fort

 

http://de.reuters.com/article/topNews/idDEBEE57103Y20090802

[Toni]

Greenspan sieht kein Ende der Krise

 

http://mobil.handelsblatt.com/7val.fit/s_6...bf5cd004fa546c2

[klausk]

Mittlerweile sind die Häuserpreise in Detroit noch mal bis auf unter 3.000 USD gefallen.

Es erinnert mich wirklich teilweise an Rumänien.

Greenspan sieht kein Ende der Krise

Die Welt geht unter!!!

 

Wir werden sterben!!!

[Superhirn]

Greenspan sieht kein Ende der Krise

 

Das alle die in der Öffentlichkeit standen geradezu mediengeil sind und mit Weltuntergangsszenarien hoffen einige wieder mal erwähnt zu werden. Angeblich verdient er mit seinen Büchern und Auftritten viel mehr als als Chef der FED ....

[XYZ99]

U.S. Recession Worst Since Great Depression, Revised Data Show

 

Mit anderen Worten: die Rezession war schlimmer als bislang gedacht

 

Aug. 1 (Bloomberg) -- The first 12 months of the U.S. recession saw the economy shrink more than twice as much as previously estimated, reflecting even bigger declines in consumer spending and housing, revised figures showed. The worlds largest economy contracted 1.9 percent from the fourth quarter of 2007 to the last three months of 2008, compared with the 0.8 percent drop previously on the books, the Commerce Department said yesterday in Washington. Gross domestic product has shrunk 3.9 percent in the past year, the report said, indicating the worst slump since the Great Depression. ... Consumer spending, which accounts for 70 percent of the economy, decreased 1.8 percent in last years fourth quarter from the same period in 2007, exceeding the prior estimate of a 1.5 percent drop. Purchases also began sinking sooner than previously projected, registering their first decline at the start of 2008 rather than in the second half. ...

[klausk]

Mit anderen Worten: die Rezession war schlimmer als bislang gedacht

Was für ein netter, positiver Schlenker: Die Rezession war schlimmer als bislang gedacht.

[XYZ99]

Was für ein netter, positiver Schlenker: Die Rezession war schlimmer als bislang gedacht.

Was aber längst nicht bedeutet, dass sie weniger schlimm sein wird als bislang gedacht. Leider hat der Satz eher das Zeug zum Dauerbrenner.

[Carlos]

Einer der es auf den Punkt bringt:

 

Stiglitz: America at "Serious Risk of Extended Malaise"

 

http://finance.yahoo.com/tech-ticker/artic...set=&ccode=

[Antonia]

Passt nicht so recht in diesen Faden, trotzdem..... vielleicht auch eine Auswirkung der Finanzkrise?

 

Godman Sachs: Genie oder Gauner? Ein schöner Blog-Beitrag.

 

... Goldman Sachs verdiente im zweiten Quartal an 46 Handelstagen mehr als 100 Millionen US$ pro Tag, schreibt Bloomberg. Sogar an 58 von total 65 Handelstagen verdiente die Bank im Trading mehr als 50 Millionen US$. Verluste gab es nur an 2 Handelstagen. Das ist auch für Goldman Sachs Rekord. Im Vergleich dazu wurden im vergangenen Jahr nur an 90 Tagen ein Handelsgewinn von mehr als 100 Millionen US$ erreicht. 2007 waren es 88 Tage, 2006 nur 49 Tage. Im Jahr 2005 wurde die 100-Mio-Marke 18 mal übertroffen und 2004 14 mal. (Quelle )

 

Zu gut um wahr zu sein? ...

 

aus: http://blog.zeitenwende.ch/hansruedi-ramsa...ie-oder-gauner/

[LagarMat]

"Wir sind wieder im Rausch"

Wie vor der Lehman-Pleite: Die Finanzkrise schien die Gier der Wall-Street-Händler zu bremsen, doch das ist vorbei. Ein Streifzug durch New York zeigt: Sie feiern und prassen wieder.

 

Financial Times Deutschland

 

Daraus:

"Vor ein paar Monaten dachten wir alle, wir sind am Ende, dann kamen die Milliarden vom Staat, und nun zocken viele von uns wieder so wie vor der Krise."

"Wir machen fast alles wieder wie vorher"

 

"Das kannst Du doch nicht sagen", unterbricht ihn sofort Bob, als hätte Michael gerade ein Staatsgeheimnis verraten. Bob ist Händler bei einem Hedge-Fonds.

 

"Come on, was soll das?", entgegnet Michael. "Wir sollen das nicht so sagen, ich weiß, das schärfen sie uns alle ein, unsere Chefs, unsere Imageberater. Weil so viele Leute noch immer wütend auf uns sind. Aber wir sind doch dabei, wieder fast alles so wie früher zu machen. Und bald werden es auch alle merken."

 

Die anderen am Tisch sagen für eine Weile nichts mehr.

[XYZ99]

Wär noch interessant gewesen, welche Armbanduhren sie hatten....

[Toni]

US-Institut Colonial Bank kollabiert

 

Es ist die größte Bankenpleite des Jahres in den USA

 

http://www.spiegel.de/wirtschaft/0,1518,642935,00.html

[Swai]

Es ist die größte Bankenpleite des Jahres in den USA

 

Problem Bank List (Unofficial) Aug 14, 2009

 

 

Gruß,

Swai