Wertentwicklung Riesterverträge

460 Beiträge in diesem Thema

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Am ‎08‎.‎01‎.‎2018 um 10:37 schrieb B2BFighter:

UniProfiRente

Vertragsabschluss 11/2012  mit Widerspruch

 

Summe Ihrer eingezahlten Altersvorsorgebeiträge  ..................................................................... +7.652,00 EUR

Summe Ihrer erhaltenen Grund- und Kinderzulagen ........................................................................+770,00 EUR

Wertentwicklung Ihres Altersvorsorgevermögens in 2017................................................................ +559,86 EUR

Wertentwicklung Ihres Altersvorsorgevermögens seit Vertragsbeginn ........................................... +1.940,15 EUR

Derzeitiger Gesamtwert Ihres Altersvorsorgevermögens .............................................................. +10.362,15 EUR

Performance seit Vertragsbeginn:............................................................................................... + 23,03% (4,45 % p.a.)

UniProfiRente : Stand 31.12.2018 - kein gutes Jahr :( aktualisiert

 

Summe Ihrer eingezahlten Altersvorsorgebeiträge  ..................................................................... +9.577,00 EUR

Summe Ihrer erhaltenen Grund- und Kinderzulagen ........................................................................+924,00 EUR

Wertentwicklung Ihres Altersvorsorgevermögens in 2018................................................................ - 864,92 EUR

Wertentwicklung Ihres Altersvorsorgevermögens seit Vertragsbeginn ........................................... +1.075,23 EUR

Derzeitiger Gesamtwert Ihres Altersvorsorgevermögens .............................................................. +11.576,23 EUR

Performance seit Vertragsbeginn:............................................................................................... + 10,24% (1,98 % p.a.)

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Geschrieben · bearbeitet von 44quattrosport

Weiterführend zu Post #387

 

Auch bei mir hat sich die Börsenentwicklung natürlich bemerkbar gemacht...

 

Cosmos Direkt RentiTop 60plus ab 01.12.2002

 

Zum 31.12.2018 lt. Online-Auskunft:

 

Garantiekapital €19.595,- (mit 3,25% verzinst)

Fondsguthaben €19.042,-

 

Gesamt €38.637,- (Rentenfaktor auf Garantiekapital 51,42 fix / Rentenfaktor auf Überschuss- bzw. Fondsguthaben weiterhin 48,78 - anpassbar über Sterbetafel)

 

Eigenbeiträge €26.782,-

Zulagen €2.136,-

 

"Wertzuwachs" seit Vertragsbeginn gefördert 5,00% p.a. (interner Zinssatz, IRR)

"Wertzuwachs" seit Vertragsbeginn ungefördert 3,97 % p.a. (interner Zinssatz, IRR)

 

Fondsanteile

20% DWS Investa (DE0008474008)

25% JPM Eastern Europe Equity A (LU0051759099)

25% JPM America Equity Funds A (LU0053666078)

30% DWS Global Growth (DE0005152441)

 

31.12.2014 - €26.948,-

31.12.2015 - €30.411,- (+ 3.463,-)

31.12.2016 - €34.191,- (+ 3.780,-)

31.12.2017 - €38.245,- (+ 4.055,-)

31.12.2018 - €38.636,- (+ 391,-)

 

Jahresperformance 2018

-3,50% p.a. (interner Zinssatz, IRR) gefördert

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DWS RiesterRente Premium - Performance 2018

 

Wertzuwachs  2018 : +3,91%

 

Wertpapier..............................Anfangsbestand......Einzahlungen....Auszahlungen......Wechsel.......Endbestand......G&V........Rendite........Aktueller Bestand

DWS Vorsorge Premium....................2.959,36............814,00..........-17,99............-2.785,85.....792,75.........-176,77.....-7,49%.........942,57

DWS Vorsorge Rentenfonds 15Y............833,68..............0,00............0,00..............1.019,59......1.903,79........50,52.......4,02%.........1.937,65

DWS Vorsorge Rentenfonds XL Duration....5.724,82............0,00............0,00..............1.766,26......8.009,75........518,67......8,10%.........7.945,32

Summe...................................9.517,87............814,00..........-17,99............0,00..........10.706,30.......392,43......3,91%.........10.825,54

 

Wertzuwachs seit Beginn (2014):

Einzahlungen: 11.273,20€

Depotbestand: 10825,54€

Wertentwicklung: -5,26% / -1,20% p.a

 

 

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Am 8.4.2018 um 22:28 schrieb Borusse:

Die traurige Geschichte, warum ich nur so wenige Zulagen bekommen habe, kann man hier nachlesen. Auch für dieses Jahr sind die Zulagen mal wieder irgendwie nicht zugeflossen. Da darf ich mich mal wieder selber drum kümmern und mit der Debeka korrespondieren -_- 

Enttäuschend, wenn man diese magere Rendite p. a. sieht, bei dem Zeitraum (seit 01.01.2005) / vorausgesetzt natürlich, ich habe alles richtig berechnet ;-]

Habe den Thread gelesen. Bitter. Aber deine Rendite ist noch positiv, das können andere, die die Zulagen erhalten haben, nicht immer sagen.

 

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Am 12.1.2018 um 17:08 schrieb Humunculus:

 Lt. Portfolio Performance lag mein IZF für 2017 bei 8,9% (nach Kosten, Zulage als eigene Einzahlung). Seit 1.4.2016 liege ich damit bei 15,3% p.a. IZF

 

Die Börsenentwicklung zeigt sich natürlich auch direkt im Fairriester. Der IZF für 2018 ist -15% (inkl. Kosten, Zulage wie eigene Einzahlung behandelt).

 

2018: -15%

2017: 8,9%

2016 (Apr-Dez): 22,1%

-------

Seit 1.4.2016: 2,5%

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Am 18.1.2019 um 16:31 schrieb Humunculus:

 

Die Börsenentwicklung zeigt sich natürlich auch direkt im Fairriester. Der IZF für 2018 ist -15% (inkl. Kosten, Zulage wie eigene Einzahlung behandelt).

 

Interessant, dass es da so verschiedene Abweichungen gibt. Mein Fairriester lag im letzten Jahr bei -12,06% IZF. Q1 und insbesondere Q4 eine Katastrophe, Q2 super und Q3 lief zu rf Seite. Dafür stehen in 2019 +6,4% schon zu Buche. Alles mit Portfolio Performance gerechnet, da importiert ich immer die Buchungen automatisiert.

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vor 51 Minuten schrieb Michalski:

 

Interessant, dass es da so verschiedene Abweichungen gibt. Mein Fairriester lag im letzten Jahr bei -12,06% IZF. Q1 und insbesondere Q4 eine Katastrophe, Q2 super und Q3 lief zu rf Seite. Dafür stehen in 2019 +6,4% schon zu Buche. Alles mit Portfolio Performance gerechnet, da importiert ich immer die Buchungen automatisiert.

Moment mal, Portfolio Performance importiert Daten von Fairr.de? Via FinTS?

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Geschrieben · bearbeitet von Michalski

vor 1 Stunde schrieb Einstiegskurs:

Moment mal, Portfolio Performance importiert Daten von Fairr.de? Via FinTS?

 

Nee, ich nehme den Export der Sutorbank und transformiere den mit Excel in eine Importdatei für Portfolio Performance. Hab mir da eine Vorlage geschrieben.

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Cool.

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vor 2 Stunden schrieb Michalski:

 

Interessant, dass es da so verschiedene Abweichungen gibt. Mein Fairriester lag im letzten Jahr bei -12,06% IZF. Q1 und insbesondere Q4 eine Katastrophe, Q2 super und Q3 lief zu rf Seite. Dafür stehen in 2019 +6,4% schon zu Buche. Alles mit Portfolio Performance gerechnet, da importiert ich immer die Buchungen automatisiert.

Finanzmathematik. Je höher das Guthaben, desto weniger Gewicht nehmen die Einzahlungen und deren Performance in der Zinsfußberechnung ein.

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